Será mesmo que vale a pena investir no índice S&P500 em 2025 ou é melhor esperar? Mesmo depois de máximos históricos e uma correção forte? Isto é o que tens de considerar.
O índice S&P500 está de volta a terreno positivo depois de uma montanha-russa de eventos, criados pelo Presidente Donald Trump para tornar mais barato para os EUA 🇺🇲 se financiar, mas que acabaram por não funcionar. Ao anular ou adiar a guerra comercial, com a China 🇨🇳, Canadá 🇨🇦, México 🇲🇽, Europa 🇪🇺 e outros países, acabou de criar uma oportunidade. É nestes momentos que aparecem oportunidades raras e provavelmente deves ter reparado nisso. Foram várias as ações que caíram e… caíram para mínimos, que já não testavam há anos. PARA TUDO e lê com atenção.
Investidores experientes estão a lucrar. Isto vai contra o que pensas!
Se investes há poucos anos, o mais certo é que a palavra índice S&P500 seja uma coisa estranha para ti. Basicamente, o índice S&P500 é um índice acionista que é composto pelas 500 maiores empresas cotadas nas Bolsas de Valores dos EUA 🇺🇸 e é um dos índices acionistas mais populares a nível mundial, que todos os trimestres é rebalanceado, retirando as más empresas e incluindo novas empresas. Daí o seu potencial e porque cada vez mais novos investidores, estão a investir no S&P500.
DISCLAIMER: Este artigo é puramente informativo e para fins educacionais. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.
Investir em ações envolve riscos, incluindo a possibilidade de perda de capital parcial ou total. Os resultados passados não são garantia de retornos futuros.
Este artigo pode conter links de afiliados ou conteúdo patrocinado, que ajudam a manter o blog. Nunca invistas baseado na opinião de outras pessoas. Antes de investir, faz a tua própria pesquisa!
Será que ainda vale a Pena Investir no S&P500 em 2025? A minha opinião sincera.
Felizmente existem pessoas que querem aumentar não só a sua literacia financeira, mas estão a perceber que poupar dinheiro e deixar parado em Certificados de Aforro, Depósitos a Prazo ou receber juros sobre o dinheiro parado na corretora Trade Republic, nunca vai fazer o dinheiro crescer a sério.
Uma das estratégias mais populares, é investir no índice S&P500 e com todos os eventos que se passaram, é normal que investidores estejam indecisos sobre se vale a pena ou não. Por isso, preparei este vídeo urgente e revelei alguns insights.
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Depois do sucesso que foi o artigo se valia a pena ou não investir no S&P500 em 2024, chegou o momento de partilhar a minha opinião sincera sobre se vale a pena este ano estar investido no índice acionista mais popular.
Lê os próximos parágrafos, para saberes qual é a minha opinião.
Quer tenhas ou não posições abertas neste momento, em ETFs que replicam a performance do índice S&P500, o que vou partilhar contigo é IMPORTANTE. Invisto há mais de 14 anos e a história está a voltar a se repetir.
Não te esqueças que o objetivo de investir é:
- Fazer o dinheiro trabalhar para ti.
Desde que comecei a investir em ações, o meu foco sempre foram as Bolsas de Valores dos EUA 🇺🇲 e nestes anos todos, ganhei muita experiência, que não vem nos livros, cursos e não é partilhada em lado nenhum. Esta experiência ajudou-me (e continua a ajudar) a encontrar 🫰 boas oportunidades.
Como aconteceu com a Tesla (NASDAQ:TSLA), quando publiquei o artigo vale a pena comprar ações da Tesla, na Take-Two Interactive Software (NASDAQ:TTWO) quando mencionei várias vezes que novidades sobre o 🎮 GTA 6 iriam criar um rali em semanas, exatamente como aconteceu também com as ações TTWO em 2013 (na altura do GTA 5), entre outras ações que costumo mencionar frequentemente aqui no blog, mas também nas redes sociais, em x.com/investirNa e instagram.com/investirnabolsa/.
Algum tempo atrás revelei quais são as minhas 3 estratégias favoritas para investir na Bolsa de Valores. Se ainda não tens uma estratégia, podes “roubar” alguma dessas ideias.
Além de investir a longo prazo, também faço day trading de ações e opções (não são opções binárias, mas sim stock options), pelo que conheço bem as Bolsas de Valores dos EUA 🇺🇲. Se estás interessado no day trading de ações, recomendo que depois de ler este artigo visites o blog Penny Stocks.
O que Investidores devem saber sobre o S&P500?
Bem… agora, voltando ao tema deste artigo, que é… se vale mesmo a pena começar a investir ou reforçar posições no índice S&P500 em 2025, a resposta novamente é…
Sim 👍
Como em tudo na vida, vão haver altos e baixos.
Quer existam 💥 crises financeiras, novas 🪖 guerras, uma 👾 nova pandemia igual ou pior ao coronavírus, uma 🙆♂️ inflação absurda, entre outros eventos que possam ter um grande impacto na economia, deves considerar investir.
Mas, antes de investir tens de ter em conta várias coisas:
- Investir no índice S&P500 deve ser um investimento de muito longo prazo, isto é, de 5, 10, 20 anos ou mais. Menos do que isso, não vale a pena.
- Vão haver anos negativos ou com um retorno baixo.
- Apesar dos anos negativos, o que conta é a média total. Por isso, deve ser um investimento de muito longo prazo.
- Os investidores devem fazer DCA (Dollar-Cost Averaging), ou seja, comprar todos os meses 100 dólares (ou euros) ou mais do mesmo ETF do S&P500 que escolheram inicialmente, para maximizar o seu potencial.
Esta foi a média de retorno do índice S&P500 nos últimos anos:
| Ano | Retorno | Ano | Retorno |
|---|---|---|---|
| 2009 | 26,46% | 2017 | 19,42% |
| 2010 | 12,78% | 2018 | -6,24% |
| 2011 | 2,11% | 2019 | 28,88% |
| 2012 | 13,41% | 2020 | 16,26% |
| 2013 | 29,60% | 2021 | 26,89% |
| 2014 | 11,39% | 2022 | -19,44% |
| 2015 | 0,73% | 2023 | 24,23% |
| 2016 | 9,54% | 2024 | 25,02% |
Como podes ver, foram vários anos em que o índice S&P500 teve um retorno negativo, mas quem investiu durante 5, 10 anos ou mais, apesar dos anos com perdas, mesmo assim conseguiu fazer crescer o seu investimento.
Pode parecer mentira, mas a maior parte dos investidores, não consegue obter esse retorno, simplesmente porque pensam que é necessário usar estratégias complexas.
Existem 1001 estratégias de investimento, mas as mais simples funcionam melhor.
Resultados passados não são garantia de ganhos futuros, mas os dados históricos da performance do S&P500 mostram que, o índice tem bastante 📊 potencial. São várias décadas de história.
DISCLAIMER: O conteúdo seguinte é uma comunicação comercial da XTB, S.A. – Sucursal em Portugal, não constituindo qualquer aconselhamento ou recomendação sobre investimentos ou produtos financeiros mencionados.
A XTB Portugal é um intermediário financeiro autorizado e registado junto da CMVM com o n.º 341.
Como investir no S&P500?
Não podes investir diretamente no índice S&P500, porque é um índice acionista, mas é possível investir através de um ETF que replica a performance do índice S&P500. Como revelei no artigo Qual ETF do S&P500 devo escolher? Nenhum é igual existem vários ETFs disponíveis.
Existem dois tipos de ETFs, os acumulativos e os distributivos. Os acumulativos como o próprio nome indica, acumulam os dividendos e reinvestem, usando o poder dos 💸 juros compostos, enquanto os ETFs distributivos, distribuem os dividendos pelos investidores.
Na minha opinião, os ETFs acumulativos são a melhor escolha, por duas razões. Além de não ser necessário declarar todos os anos no IRS os dividendos, ao longo do tempo a posição vai crescendo, com os reforços (DCA), mas também com a acumulação dos dividendos. Em termos fiscais, pode ser mais vantajoso porque o imposto sobre as mais-valias é menor ao manter a longo prazo, sem contar que a tua situação fiscal no momento da venda, poderá ser muito mais favorável.
Para investir em ETFs do S&P500 investidores estão a usar várias corretoras de Bolsa, entre elas a corretora XTB. A XTB é uma corretora de Bolsa popular na 🇪🇺 Europa e nos últimos anos tem introduzido várias novidades, desde comissões de 0%, pagamento de juros pelo dinheiro parado, cotações em tempo real e uma plataforma de negociação poderosa.
Para os investidores interessados em automatizar o processo de investimento, a corretora XTB agora também permite criar um plano de investimento. Abaixo tens um vídeo rápido que mostra esta nova funcionalidade. Por agora, só é possível criar o plano de investimento na app para iPhone e Android, mas podes acompanhar a performance na plataforma para Windows ou Mac.
A qualquer momento é possível aceder ao plano de investimento na app para telemóvel ou na plataforma web, da corretora XTB e verificar a performance, os detalhes, alterar e eliminar o plano.
É possível colocar o plano de investimento em modo automático ou manual.
Estes são alguns dos ETFs acumulativos do S&P500 disponíveis:
| Símbolo | Nome ETF | Bolsa de Valores | Moeda | Comissão Gestão |
|---|---|---|---|---|
| ESD | BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF | Euronext Paris, França 🇫🇷 | USD | 0,15% |
| SPXS | Invesco Markets S&P 500 UCITS ETF A | Londres, Reino Unido 🇬🇧 | USD | 0,05% |
| SXR8 | iShares Core S&P 500 UCITS ETF Acc | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | EUR | 0,07% |
| VUAA | Vanguard S&P 500 UCITS ETF Acc EUR | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | EUR | 0,07% |
Se estás interessado em investir num ETF distributivo que replica a performance do índice S&P500 e ainda distribui dividendos, estes são alguns dos ETFs distributivos do S&P500 que estão disponíveis em todas as corretoras de Bolsa:
| Símbolo | Nome ETF | Bolsa de Valores | Moeda | Comissão Gestão |
|---|---|---|---|---|
| IDUS | iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) | Londres, Reino Unido 🇬🇧 | USD | 0,07% |
| IUSA | iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | EUR | 0,07% |
| SPY5 | SPDR S&P 500 UCITS ETF Dist | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | EUR | 0,09% |
| VUSA | Vanguard S&P 500 UCITS ETF Dist EUR | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | EUR | 0,07% |
Para os investidores interessados em dividendos, também recomendo a leitura do artigo como receber dividendos todos os meses, onde podes encontrar a estratégia usada pelos caçadores de dividendos.
Estes são os ETFs acumulativos e distributivos que os investidores europeus 🇪🇺 podem escolher, para estarem expostos ao índice S&P500. Apesar de resultados passados não serem garantia de retornos futuros, o histórico de performance de vários anos, mostra exatamente o que tem acontecido com o índice S&P500 e qual poderá ser o seu potencial.
A decisão é tua!
Se ainda ❌ não tens conta numa corretora de Bolsa, usas um Banco que cobra 💸 fortunas em comissões ou estás 🤦♂️ descontente com a corretora de Bolsa usada atualmente, vale a pena considerar usar a XTB. Nestes últimos anos tem apresentado várias novidades e é uma escolha muito popular.
Agora, não existem mais desculpas para não investir e preparar o futuro. Continuar a adiar, não vai resolver os problemas financeiros. Aplicar dinheiro em Depósitos a Prazos, Certificados de Aforro e PPR, também não é a solução. Não conseguem “bater” a inflação.
Bons investimentos!
