Análise,

Análise XTB – Como Funciona?

Análise corretora XTB

Análise à corretora XTB por um investidor na Bolsa de Valores. Será que vale a pena usar esta corretora para comprar e vender ações? Como funcionam as comissões grátis? Não invistas sem ler isto!

Para comprar e vender ações ou fazer day trading, tens de usar uma corretora de Bolsa, ou seja, um intermediário financeiro que vai colocar no mercado as tuas ordens. Além da corretora colocar no mercado as ordens, também é responsável por fornecer a plataforma de negociação, prestar suporte ao cliente e por guardar as ações dos seus clientes. O que muitas pessoas ignoram simplesmente, sobretudo os novos investidores, é que cada corretora é totalmente diferente.

Será que vale a pena usar a XTB? Isto é que tens de saber.

As corretoras são como os carros 🚗, cada corretora tem um preçário, plataforma e suporte diferente.  Existem corretoras que cobram fortunas em comissões, enquanto outras cobram pouco ou têm comissões grátis. Existe de tudo hoje em dia. A concorrência é grande e por isso, existe mais escolha. Qualquer que seja a corretora, nunca recomendo que uses o teu Banco para investir na Bolsa, porque além da plataforma usada possuir normalmente menos funcionalidades, cobram comissões exageradas.

Como Funciona a corretora XTB

Muitos investidores ignoram, sobretudo os novos investidores, mas a corretora é uma das coisas mais importantes para alcançar o sucesso na Bolsa de Valores. Pode parecer algo absurdo, até porque as tuas escolhas (i.e. as ações) é que importam, mas vai definitivamente influenciar as decisões. As comissões, as bolsas disponíveis e a plataforma de negociação disponível são as coisas a ter em conta no momento de escolher a corretora.

Uma corretora que cobra comissões exageradas, por exemplo, de 30 dólares para comprar e vender ações, vai fazer com que investidores aproveitem poucas oportunidades ou deixem posições perdedoras abertas, para não gastar muito dinheiro em comissões. Ao contrário, ao ter comissões baixas ou grátis, os investidores não se vão importar de arriscar e aproveitar oportunidades ou fechar posições perdedoras que afinal foram más decisões.

Outro aspeto muito importante, depois das comissões, é também a plataforma de negociação. Para encontrar boas oportunidades, analisar ações e receber alertas quando uma ação chega a novos máximos ou valores importantes, a plataforma de negociação vai te ajudar a fazer isso. Sempre podes usar o TC2000, mas tem um custo mensal e não compensa para todos os investidores, até porque a maior parte das corretoras disponibiliza grátis.

Por fim, mas não menos importante são as Bolsas de Valores disponíveis para investir dinheiro. Atualmente opto só por investir nas Bolsas dos Valores dos EUA 🇺🇸, devido ás minhas estratégias. Se gostas de diversificar e investir em ações cotadas em vários países, é importante ter disponível outras Bolsas, com comissões em conta.

Devido à pandemia de coronavírus cada vez mais pessoas estão a investir na Bolsa de Valores e por isso mesmo, uma corretora bastante conhecida, a XTB, tornou-se numa das principais escolhas porque possui todos os atributos anteriores. Ou seja, tem comissões grátis, uma plataforma de negociação completa e várias Bolsas disponíveis.

Plataforma de negociação

Para investir na Bolsa de Valores a corretora XTB tem neste momento disponível a plataforma xStation 5 para Windows e Mac OS. Também estão disponíveis as versões para Android e iPhone (a xStation Mobile) e caso estejas num PC/Mac sem permissão para instalar a plataforma, é possível usar o xStation 5 diretamente do navegador web.

A imagem abaixo mostra a plataforma xStation 5. Como a corretora XTB é uma corretora Europeia e tem clientes em dezenas de países, esta plataforma possui inúmeras opções, incluindo o modo claro / escuro, além de vários idiomas.

Plataforma xStation 5 da corretora XTB - Modo escuro e claro

A XTB inicialmente começou como uma corretora forex e futuros, mas ao longo do tempo foi aumentando a sua oferta de instrumentos financeiros disponíveis para negociar ou investir dinheiro, por essa razão, nos dias de hoje é possível negociar forex, cfds de futuros de índices, matérias-primas, cfds de ações e ações, cfds de ETFs e criptomoedas.

Através da janela de mercado é possível aceder a todos os instrumentos financeiros disponíveis para negociar.

Ativos disponíveis na XTB

Com o aumento da procura por ações, sobretudo nesta fase da pandemia de coronavírus, além desta corretora ter aumentado a sua oferta de ações disponíveis para negociar ou investir dinheiro, também colocou comissões de 0% na compra e venda de ações em todas as Bolsas de Valores. Ou seja, é a primeira corretora em Portugal a permitir a compra e venda de ações sem pagar comissões.

Um dos pontos forte desta corretora é sem dúvidas a sua plataforma de negociação completa. Através da plataforma xStation 5 é possível acompanhar vários instrumentos financeiros ao mesmo tempo, para encontrar oportunidades.

Visualizar gráficos na plataforma xStation 5 - corretora XTB

Além de permitir ter várias janelas de gráficos abertas ao mesmo tempo ou em abas, também tem disponível várias ferramentas de análise técnica. É mesmo uma canivete suíço esta plataforma, o que faz com que muitos investidores estejam a mudar para esta corretora sobretudo porque agora as comissões são de 0%.

Ferramentas disponíveis na plataforma xStation 5 da corretora XTB

Cada investidor pode personalizar os gráficos à sua maneira. Ao fechar a plataforma, vão ficar guardadas as mudanças, para que os investidores não tenham de mudar tudo outra vez.

Para que os investidores não cometam erros no momento de comprar ações ou sejam surpreendidos com comissões inesperadas, a plataforma de negociação é totalmente clara e mostra o valor da comissão, assim como o valor da conversão, caso o instrumento financeiro não esteja em euros.

Comprar ações na plataforma xStation 5

Ao contrário de outras corretoras, através da plataforma xStation 5 da XTB é possível também criar ordens pendentes com ou sem data de validade, o que pode ser útil caso não queiras perder breakouts.

Comprar ações pendentes na plataforma xStation 5

Outra funcionalidade útil da plataforma de negociação, são os alertas. Juntamente com as ordens pendentes, os alertas podem ser interessante para lembrar o investidor que pode ser um bom momento para comprar ou vender ações, fazendo com que não seja necessário estar sempre atento gráfico até aparecer esta oportunidade.

Alertas na plataforma xStation 5

Para que mais tarde o investidor saiba porque definiu o alerta, pode adicionar uma mensagem.

A análise técnica é importante para descobre em que valores pode ser interessante comprar ou vender ações, mas também a análise fundamental é importante, porque existem algumas notícias que podem fazer com que uma ação suba 10% e 15% ou até mesmo caia -5%, -10% ou mais.

Notícias na plataforma xStation 5

Para evitar excesso de informação, é possível aplicar filtros ás notícias.

Como investidores preparados podem tomar melhores decisões, através da plataforma de negociação da XTB está disponível o calendário económico e o calendário de dividendos. Para ambos os calendários é possível filtrar por várias opções, para que não apareça informação desnecessária.

Calendário na plataforma xStation 5

Como as ações que normalmente têm as maiores subidas, tendem a subir ainda mais nos próximos dias, se as notícias forem boas ou a cair, se forem rumores, ao saber quais são os top movers do dia, vais poder encontrar várias oportunidades.

Top movers na plataforma xStation 5

Na janela de top movers é possível ver as maiores subidas e descidas para várias Bolsas de Valores.

Ainda na aba de Análise de mercado está disponível o stock scanner, que permite procurar por ações baseado em vários filtros. Desde o país, o setor, o instrumento, a capitalização de mercado, o EPS, o P/E, o Dividend Yield (caso sejas um caça dividendos), o ROE, o BETA e muitos mais.

Stock scanner na plataforma xStation 5

Como a plataforma xStation 5 é uma plataforma de negociação atualizada frequentemente, além de todas as funcionalidades anteriores descritas, cada investidor pode personalizar a plataforma a seu gosto. Desde o modo claro/escuro, notificações, sons, configurações da plataforma e ainda atalhos.

Configurações na plataforma xStation 5

Os atalhos dão muito jeito caso estejas a negociar instrumentos financeiros que se movem rápido e pretendes abrir ou fechar posições. Através de atalhos configurados previamente é possível abrir e fechar posições, criar ordens, ver notícias, alertas, etc.

Todas estas funcionalidades também estão disponíveis na plataforma para Mac OS.

Como cada vez mais investidores usam o telemóvel para acompanhar os mercados, abrir ou fechar posições, a corretora XTB disponibiliza uma versão simples mas poderosa da xStation. A app xStation mobile está disponível para iPhone, iPad e Android. A app também está disponível em modo escuro/claro.

Plataforma xStation Mobile

Esta plataforma é sem dúvida uma das mais completa dos mercado. Como a plataforma é desenvolvida por uma equipa especializada, frequentemente são adicionadas novas funcionalidades ou corrigido erros.

Como Depositar dinheiro na XTB?

Para depositar dinheiro na conta de negociação da corretora XTB, estão disponíveis os seguintes meios de depósito: cartão de débito / crédito, Paypal ou transferência bancária.

O dinheiro fica imediatamente disponível quando escolhes a opção de depósito por cartão de crédito / débito ou Paypal. Podes efetuar o depósito diretamente na área de cliente ou até na plataforma de negociação da corretora.

Meios de depósito disponíveis na corretora XTB

Se és um investidor que agora opta por fazer tudo diretamente do telemóvel, deves ficar a saber que também é possível depositar diretamente da app xStation mobile. Apenas o método de depósito por transferência bancária demora até um dia a ficar disponível o dinheiro na tua conta.

Métodos de depósito disponíveis na corretora XTB

Os métodos de depósito disponíveis na corretora XTB, são uma das vantagens de usar esta corretora. A maior parte das corretoras, apenas permite o depósito de dinheiro (e o levantamento) por transferência bancária e demoram em média 3 a 5 dias úteis a validar. Aqui, nesta corretora, é possível começar a comprar e vender ações imediatamente.

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Comissões XTB

Um dos pontos fortes da XTB e uma das razões porque estou considerar a XTB como uma opção para investir na Bolsa de Valores, é sem qualquer dúvida as comissões. Abri conta nesta corretora em 2012 e sei bem como as comissões costumam ser elevadas.

Atualmente as comissões para compra e venda de ações são de 0% (para um limite de 100.000 euros por mês). Antes, eram em média de 10 a 15 euros. Abaixo está a tabela de comissões sobre as transações atual. Na página de Informação de conta da XTB podes encontrar o preçário completo e atualizado.

Tabela de comissões da XTB

Como podes ver pela tabela, as comissões são grátis até um volume de negociação de 100.000 euros. Ou seja, se comprar, vender, comprar, vender, comprar e no total não chegar a 100.000 euros, o investidor vai pagar 0% de comissões à corretora. Se ultrapassar, vai pagar 0,2% de comissão, com um mínimo de 10€.

A taxa de conversão de moeda é de 0,5% e é a única comissão cobrada pela corretora, caso não esteja dentro da condição acima. Só acontece ao comprar ações das Bolsas dos EUA e de outros países, cuja moeda não seja em Euros.

Ao comprar ações na XTB, aparece logo a comissão que vai ser cobrada e ainda, se a ação estiver cotada em Dólares dos EUA ou noutra moeda diferente do Euro, aparece a conversão que vai ser usada assim como o valor total em Euros e USD. Como a XTB tem comissões grátis, aparece 0.00 EUR.

Comissões aparecem na plataforma xStation 5 da XTB

Muito poucos novos investidores sabem, mas alguns países cobram uma taxa ou imposto local ao negociar nas Bolsas de Valores desse próprio país. Os EUA, a França, a Grã Bretanha e a Itália cobram uma taxa. É um valor muito baixo. Esta taxa é da autoridade local, não é da corretora. A corretora não fica com este valor. Qualquer que seja a corretora usada, esse valor é cobrado.

Impostos locais nas Bolsas de Valores

A XTB está de parabéns por ser transparente nestas taxas associadas ás Bolsas, até porque as corretoras em Portugal pouco ou nada referem essas taxas. Se investes numa corretora portuguesa ou Banco nas Bolsas de Valores dos EUA e fores ver nas comissões pagas, o mais certo é que não apareça o SEC Fee.

Conclusão – Vale a pena usar?

Sim, vale a pena usar a XTB.

A XTB é a corretora indicada para investir a curto, médio ou longo prazo. Graças ás suas comissões grátis e ás várias Bolsas de Valores disponíveis, é possível investir em centenas de empresas, sem ter de pagar comissões até aos 100.000€ de volume por mês. O ano de 2020 é sem dúvidas, o ano de revolução da XTB porque os investidores passaram de pagar 10-15€ de comissões a pagar 0€.

Outra das razões porque deves considerar usar esta corretora, é certamente por causa da sua plataforma de negociação xStation 5. De todas as corretoras disponíveis, é a que tem a plataforma mais completa. Não só tem alertas, gráficos com ferramentas de análise, vários tipos de ordens, permite ter vários gráficos abertos em abas, as ações com maiores subidas e quedas, entre outras funcionalidades a ter em conta.

Caso ainda faltem razões para escolher a corretora, ter vários métodos de depósito disponíveis é bom. Muitas corretoras parece que continuam em 1999, a aceitar apenas depósitos por transferência bancária, sem contar com uma série de limitações ou problemas a validar o depósito. Abre conta agora na XTB e começa a investir.

Bons investimentos!

15 Comentários

Hugo

Novembro 19, 2020

Há alguma vantagem em relação à trading212? Obrigado

Responder

Adriano Lopes

Novembro 19, 2020

Olá Hugo,

Muito melhor do que a Trading212. Tem mais ações disponíveis, plataforma mais robusta com app para Windows / Mac, suporte em Português e processo de abertura de conta mais rápido. Na XTB não existe PDT rule, ou seja, é possível comprar e vender ações quantas vezes quiser no mesmo dia. Já na T212 só é possível comprar e vender as ações no dia, 3x a cada 5 dias úteis.

Abri conta em 2019 na Trading212 e foi uma má experiência. Demoraram vários dias para verificar os documentos, além de ter que enviar outros, sem contar que o suporte é inexistente. Uma vez estava com uma posição aberta e queria fechar mas a plataforma web simplesmente não me deixava. Enviei mensagem para o suporte a expor a situação e nunca ninguém me respondeu até hoje. Minutos depois consegui no telemóvel.

Bons investimentos!

Cumprimentos,
Adriano Lopes

Responder

Diogo

Novembro 19, 2020

Bom dia!

Bom artigo, obrigado! Ainda assim, fico muito desconfiado com a questão de as comissões serem de 0%, porque também na RobinHood é de 0% mas depois há grandes desvantagens nessa características, que penalizam o momento da compra e venda e não só.

Nesse sentido, pergunto: há aí algum gato escondido com rabo de fora, ou realmente é assim? É que é demasiado bom para não se desconfiar…

Obrigado!

Responder

Adriano Lopes

Novembro 21, 2020

Olá Diogo,

A RobinHood vende o order flow e ganha dinheiro com isso. Ou seja, quem compra o order flow pode se posicionar contra ou favor, de forma a beneficiar bastante com isso. Além disso, também ganham com a mensalidade que dá acesso a funcionalidades extra.

A XTB ganha dinheiro com volumes acima de 100 mil euros, com uma pequena parte da conversão e com outros instrumentos financeiros. Existem clientes que começam a investir na Bolsa e depois acabam também por negociar forex e cfds.

Cumprimentos,
Adriano Lopes

Responder

João

Novembro 19, 2020

Boas,

Preferes a XTB à Degiro?

Cumprimentos

Responder

Adriano Lopes

Novembro 21, 2020

Olá João,

A XTB neste momento está mais bem posicionada do que a DEGIRO. A DEGIRO também já esteve para lançar ações sem comissões, mas depois cancelou (só por curiosidade, ia ser a DEZIRO).

A DEGIRO vai lançar no futuro um novo produto (que já devia ter lançado), que de acordo com o que a corretora partilhou, por 2.5€/mês dava acesso a Bolsas em tempo real e comissões 0%.

Cumprimentos,
Adriano Lopes

Responder

Murtala Da Silva

Novembro 20, 2020

Adriano,
Excelente artigo. A XTB é melhor que a degiro?
Obrigado

Responder

Adriano Lopes

Novembro 21, 2020

Olá,

Sim, tem melhor plataforma, comissões 0% ou mais baixo mesmo com a conversão para dólares (para ações dos EUA), suporte rápido e vários meios de depósito. O único ponto em que a DEGIRO ganha é ter ações mais difíceis de encontrar, mas também muito arriscadas.

Cumprimentos,
Adriano Lopes

Responder

Artur

Novembro 20, 2020

Boa tarde Adriano,
Obrigado pela partilha da análise.
– Será que a isenção de comissões não é algo temporário?
– Poder-se-á dizer que comprar e manter 100 ações NASDAQ na XTB é mais barato do que na Degiro?

Obrigado,
Artur

Responder

Adriano Lopes

Novembro 26, 2020

Bom dia Artur,

A isenção de comissões deve ser permanente, sobretudo porque a corretora quer conquistar uma quota de mercado grande, não só em Portugal, mas também noutros países onde está presente.

Sai mais barato comprar 100 ações na XTB, do que na DEGIRO. A DEGIRO só ganha a XTB na conversão de EUR/USD, mas mesmo assim o valor muda muito e o investidor não sabe de antemão quanto vai pagar (além das comissões). Por essa razão, na DEGIRO é normal ver a conta com um ganho de 200€, por exemplo, mas quando a posição é fechada fica a 170€ o ganho, porque não foram tidas em conta as comissões da conversão.

Mas no geral, ambas as corretoras são boas escolhas. Com a XTB a praticar este preçário que dá cabo de muitas corretoras, vamos ver se a concorrência melhora.

Bons investimentos!

Cumprimentos,
Adriano

Responder

Paulo Cação

Novembro 20, 2020

Boa tarde, parabéns pelo post. Tenho algumas questões, caso seja possível esclarecer:
1 – Na XTB é possível fazer comprar fração de ação?
2 – Em comparação com a DEGIRO, qual a melhor opção?

Eu uso o Revolut, tem evoluído bastante nos últimos dias. É simples, rápido e intuitivo. Mas com a saída de UK da UE, estou a ponderar uma mudança. Estou indeciso entre a DEGIRO e a XTB.

Obrigado!

Responder

Adriano Lopes

Novembro 26, 2020

Bom dia Paulo,

Na XTB não é possível comprar frações de ações, pelo menos para já. Teria cuidado com ao comprar frações de ações, sobretudo se for uma valor baixo de investimento, porque seria necessário que a ação subisse muito, para haver um retorno razoável.

Em comparação com a DEGIRO, agora a XTB é melhor.

A Revolut só tem o serviço de Revolut Trading como uma forma de gerar comissões ou forçar os utilizadores a subscrever o Revolut Metal. Estão a melhorar o serviço, para ficar parecido ao Robinhood, mas por agora ainda têm um longo caminho.

Cumprimentos,
Adriano

Responder

Maria Beatriz

Novembro 20, 2020

Olá Adriano
è boa corretora para quem está a começar nos EFTS?
Obrigado

Responder

Artur

Novembro 20, 2020

Boa tarde,
Há alguma vantagem em relação à Degiro?
Obrigado

Responder

Adriano Lopes

Novembro 21, 2020

Olá,

Tem melhor plataforma, suporte rápido e vários meios de depósito. O único ponto em que a DEGIRO ganha é ter ações mais difíceis de encontrar, mas também muito arriscadas e que é necessário responder a um formulário para desbloquear.

Cumprimentos,
Adriano Lopes

Responder

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