Estás interessado em comprar ou investir dinheiro em Ouro? Não invistas sem antes ler isto. Vais mudar de ideias!

Com a inversão na política monetária nos EUA 🇺🇸 e na Europa 🇪🇺, que estão de volta a desvalorizar o valor do dinheiro depois da inflação absurda destes últimos anos, o preço do ouro continua a subir. O ouro é um ativo de refúgio muito popular entre os investidores, não só porque é limitado, mas porque tem sido uma forma de conservar valor durante séculos. Não é algo novo.

Investidores estão a fazer isto para estarem expostos ao ouro!

Pode parecer algo complicado investir em ouro, mas os novos investidores estão totalmente enganados. Investir em ouro é tão popular e acessível como investir no índice S&P500. Por essa razão, neste artigo vamos analisar cada uma das maneiras possíveis de investir em ouro, para identificar qual é a maneira que deve ser considerada para quem quer estar exposto ao ouro.

DISCLAIMER: Este artigo é puramente informativo e para fins educacionais. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.

Investir em ações envolve riscos, incluindo a possibilidade de perda de capital parcial ou total. Os resultados passados não são garantia de retornos futuros.

Este artigo pode conter links de afiliados ou conteúdo patrocinado, que ajudam a manter o blog. Nunca invistas baseado na opinião de outras pessoas. Antes de investir, faz a tua própria pesquisa!

Guia Completo para Investir em Ouro que Deves Considerar

Se estás interessado em investir em ouro ou até mesmo comprar barras de ouro, deves considerar não investir sem antes ler isto, porque vais mudar de ideias. Sou um investidor com vários anos de experiência e durante estes últimos anos, usei uma estratégia de investimento baseada no ouro. Até cheguei a comprar pequenos lingotes de ouro, que mais tarde acabei por vender.

Aquele investimento em ouro que queres fazer, pode ser que afinal não seja assim tão bom investimento. Em alguns casos, o ouro teria que subir 20% ou mais, só para estar no break-even.

Ou seja, um péssimo investimento.

Para evitar que percas tempo com péssimas estratégias para estar exposto ao ouro e beneficiar com a sua valorização, abaixo podes encontrar um guia completo com as maneiras disponíveis para investir em ouro, mas também as suas vantagens e desvantagens.

Para que os leitores interessados no ouro possam aproveitar a volatilidade do preço do ouro, neste artigo vou falar sobre as alternativas disponíveis para investir dinheiro.

A boa notícia é que podes começar a investir em ouro com pouco dinheiro. Com 💶 100€ ou menos é possível estar investido neste nicho de mercado.

Estas são as maneiras disponíveis atualmente que investidores estão a usar.

Agora que já sabes quais são as maneiras que investidores devem considerar para estar expostos ao preço do ouro e as diferenças, é tempo de tomar uma decisão.

Estas foram as estratégias mencionadas no vídeo:

Carrega na opção, para ir até à estratégia.

Como podes ver, existem várias maneiras de estar exposto ao preço do ouro. É a prova, como está cada vez mais acessível a qualquer investidor. Se a tua estratégia passa por diversificar parte do teu capital em ouro, isto é o que deves considerar fazer.

Tem em atenção que não estou aqui a recomendar que invistas na estratégia 1, 2, 3 ou 4. Analisa cada estratégia e toma a tua decisão. Antes de escolher uma ou mais estratégias, deves considerar os seus riscos e vantagens. Também deves ter em conta o teu perfil de risco. Abre conta na corretora XTB e começa a investir!

Estratégia 1. Comprar Ouro Físico

Normalmente quando se fala em investir dinheiro em Ouro, a primeira coisa que a maior parte das pessoas pensa é em comprar ouro físico, ou seja, comprar uma barra de ouro, lingote ou moeda. Mas, após analisar esta opção, vais chegar à conclusão que é uma péssima maneira e deves considerar não fazer isso, se queres estar exposto ao preço do 🧽 ouro, porque mais tarde vais te arrepender.

Comprar ouro físico é um péssimo investimento, mas mesmo assim muitos investidores inexperientes continuam a fazer isso.

As desvantagens de comprar ouro físico, são:

• O ouro físico é vendido a um preço superior ao seu preço real, sem contar com as comissões absurdas. Normalmente, o preço do ouro tem de subir 20% ou mais, só para ficar no break-even no momento da venda.
• No momento de vender, quem está a comprar vai desvalorizar o ouro para pagar o menos possível.
• Se o investidor optar por deixar o ouro guardado num cofre, tem de pagar um custo extra mensal ou anual, dando cabo dos seus ganhos potenciais.
• É perigoso ter ouro guardado em casa, porque é frequente haver roubos de ouro.

O ouro físico é um bom negócio para as lojas de ouro, bancos e empresas que vendem lingotes ou moedas de ouro. Para os investidores não se pode dizer o mesmo, é um péssimo investimento.

Estratégia 2. Investir em Ações de Empresas

A segunda opção para investir em ouro, é investir diretamente em empresas ligadas à mineração de ouro, produção ou que têm outra atividade, ligada ao nicho de mercado do Ouro.

É uma maneira bastante popular de estar exposto a este nicho de mercado, sem ter que comprar este metal precioso ou ter uma exposição direta, sobretudo porque existem várias empresas ligadas ao setor do ouro.

As vantagens de investir em ações de empresas ligadas ao setor do ouro, são:

• Exposição ao setor do Ouro, sem estar diretamente exposto ao preço do ativo.
• Bons resultados financeiros da empresa e um aumento da procura, podem ajudar a dar um impulso na cotação da ação.
• Fácil de comprar/vender.

Também existem desvantagens:

• Queda na produção, menor procura ou problemas podem fazer com que o preço da ação desça bastante.
• Mesmo com o preço do ouro a subir, é possível que o preço da ação desça.

Felizmente, existem várias empresas a operar no setor do ouro cotadas na Bolsa de Valores, onde podes investir dinheiro em ações:

* Paga dividendos

Todas as ações listas acima estão disponíveis na corretora XTB. Ao clicar no ícone de informações da ação, vai abrir uma nova janela com mais detalhes sobre a empresa, o histórico de dividendos e o próximo dividendo, entre outros detalhes, como mostra a imagem abaixo.

Esta foi uma das funcionalidades adicionadas recentemente na plataforma de negociação da XTB, que pode ajudar no momento de decidir qual é a empresa em que vais investir.

Para encontrar todas as ações de empresas ligadas à mineração, ao transporte ou de outro setor, que estão expostas ao ouro, basta procurar na caixa de pesquisa por “gold“, que vão te aparecer. Em último caso, podes procurar pelo símbolo para ir diretamente para a ação.

Se tens interesse em usar esta estratégia, analisa cada uma das ações antes de investir.

Estratégia 3. Investir em ETFs de Ações de Empresas ligadas ao Ouro

Se tens o interesse em investir em várias ações de empresas ligadas à mineração de ouro, mas não queres perder tempo a comprar ações ou queres aumentar a diversificação, fica a saber que estão disponíveis ETFs que são compostos por várias empresas ligadas a esta metal precioso.

Estes são os ETFs de ações de empresas de ouro que estão disponíveis para investidores na Europa 🇪🇺. Todos os ETFs são acumulativos, ou seja, não pagam dividendos.

Nome	Símbolo	Bolsa de Valores	Moeda	Comissão Gestão
iShares Gold Producers UCITS ETF	IS0E.DE	Frankfurt, Alemanha 🇩🇪	Euros	0,55%
iShares Gold Producers UCITS ETF	IAUP.UK	Londres, Reino Unido 🇬🇧	Dólares USD	0,55%
VanEck Junior Gold Miners UCITS	GDXJ.UK	Londres, Reino Unido 🇬🇧	Dólares USD	0,55%
VanEck Junior Gold Miners UCITS	GDXJ.DE	Frankfurt, Alemanha 🇩🇪	Euros	0,55%
VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF	GDX.UK	Londres, Reino Unido 🇬🇧	Dólares USD	0,55%

A comissão de gestão que é mencionada na tabela acima é o TER (Total Expense Ratio), ou seja, é o gasto total do ETF sobre o património e é cobrada automaticamente no preço do ETF pela gestora do fundo. Não é a comissão da corretora.

Para mais informações sobre cada ETF, é possível encontrar no site justetf.com ou ao clicar no ícone de informação, onde aparecem vários dados úteis, como mostra a imagem abaixo.

Por exemplo, para o ETF IAUP.UK, mostrado na imagem acima, podes ver que as principais participações no ETF são:

• Newmont Corp (10.02%)
• Barrick Gold Corp (9.47%)
• Agnico Eagle Mines Ltd (9.42%)
• Wheaton Precious Metals Corp (8.87%)
• Outras empresas (62.22%)

Para aceder aos ETFs na plataforma de negociação da corretora XTB, basta procurar por “gold” e ver os instrumentos que estão classificados como ETF ou pelo símbolo indicado na tabela acima.

Se tens interesse em investir em ETFs de empresas ligadas ao ouro, esta é uma estratégia a considerar. Tem em conta que existem ETFs duplicados, onde a única diferença é estarem cotados em Euros ou Dólares USD.

Muitos investidores seguem esta estratégia e tem grande potencial para ser explorada.

Estratégia 4. Investir em ETFs de Ouro

A última estratégia, mas uma das mais populares porque estás diretamente exposto ao preço do ouro, mas sem as desvantagens de comprar ouro físico, consiste em investir dinheiro num ETF que possui ouro (físico).

Embora na sua essência seja um ETF e em termos fiscais é tratado igual a ETFs, mas para não haver confusão, atualmente este tipo de instrumentos é denominado pelo termo ETC ou Exchange Traded Commodity, porque em vez de deter ações, detém uma ou mais matérias-primas – neste caso é o ouro.

Os ETCs são um tipo específico de título negociado na Bolsa que acompanha uma matéria-prima ou índice de referência, mas cujos ativos são emitidos por um Banco. O grande benefício dos ETCs, é que permite aos investidores estarem expostos a matérias-primas sem ter que negociar futuros ou contratos de opções, que são instrumentos mais complicados e que podem ter um custo mais alto para manter a médio ou longo prazo.

Estes são os ETCs de ouro que estão disponíveis para investidores na Europa 🇪🇺. Todos os ETCs são acumulativos e estão disponíveis em várias moedas.

Nome	Símbolo	Bolsa de Valores	Moeda
WisdomTree Physical Gold ETC	PHGP.UK	Londres, Reino Unido 🇬🇧	Libras
iShares Physical Gold ETC	IGLN.UK	Londres, Reino Unido 🇬🇧	Dólares USD
iShares Physical Gold ETC	EGLN.UK	Londres, Reino Unido 🇬🇧	Euros
Xetra-Gold Deutsche Boerse ETC	4GLD.DE	Deutsche Boerse – Frankfurt, Alemanha 🇩🇪	Euros

Ao aceder à janela de informação sobre cada ETC, é possível encontrar as informações básicas, o risco e retorno dos últimos anos e ainda as participações. Como todos os ETCs apresentados na tabela acima replicam o preço do ouro, a única participação é em ouro físico.

Para aceder aos ETCs disponíveis na plataforma de negociação da corretora XTB, basta procurar por “gold etc“, que irão aparecer todos os instrumentos disponíveis. Com o aumento do interesse pelo ouro, é normal que nos próximos meses possam aparecer mais ETCs.

Se tens interesse em estar exposto ao preço do ouro, mas sem comprar ouro físico esta é certamente uma estratégia a considerar.

Cada vez mais investidores estão a comprar ETCs de ouro, porque estão expostos à volatilidade no preço do ouro, sem ter que lidar com o preço absurdo da custódia de ouro, mas também com outros fatores, como a dificuldade de vender ouro físico ou pagar um preço muito acima pelo ouro físico eliminando o seu potencial de ganhos.

DISCLAIMER: O conteúdo seguinte é uma comunicação comercial da XTB, S.A. – Sucursal em Portugal, não constituindo qualquer aconselhamento ou recomendação sobre investimentos ou produtos financeiros mencionados.

A XTB Portugal é um intermediário financeiro autorizado e registado junto da CMVM com o n.º 341.

Qual Corretora Devo Considerar Usar para investir em Ouro?

Mesmo que já tenhas conta numa corretora de Bolsa, é importante lembrar que todas as corretoras são diferentes, isto é, cada corretora cobra comissões diferentes para comprar e vender ações, ETFs e ETCs. Logo, a tua escolha vai influenciar os teus ganhos ou perdas.

Para investir na Bolsa de Valores é importante escolher uma corretora que tenha todas as ações e ETFs disponíveis, suporte em português, vários métodos de depósito, vários tipos de ordens, uma plataforma de investimento poderosa e permita ter várias subcontas. De todas as corretoras de Bolsa disponíveis, uma corretora que cumpre esses requisitos é a XTB – também paga juros pelo dinheiro parado e tem comissão de 0% para um volume mensal até 100.000€.

A corretora XTB é uma das corretoras mais usadas em Portugal 🇵🇹 e em toda a Europa 🇪🇺, possui presença física em território nacional e está registada na CMVM.

Uma das grandes vantagens que ninguém fala sobre a corretora XTB, é que podes ter até 4 contas reais, sendo possível escolher a moeda (EURO ou DÓLAR USD). Também podes ter contas demo para testar estratégias. Ou seja, ao abrir conta na corretora tens acesso a 1 conta, mas depois na área de cliente é possível criar mais 3 contas, que ficam todas acessíveis no mesmo login. É ideal para quem quer investir em ações dos EUA 🇺🇸 e não quer pagar comissão na conversão de EURO/DÓLAR ou pretende usar várias estratégias.

É possível usar ordens de mercado para comprar ações, mas se não queres ficar todo o dia em frente ao PC ou telemóvel para comprar quando chegar ao ponto de entrada, a corretora XTB tem disponível as ordens limitadas e ainda as ordens stop limitadas.

Para comprar e vender ações, ETFs e ETCs, a corretora XTB tem comissões de 0% até um limite de negociação mensal de 100.000 euros (após isso, a comissão é de 0.2%, com um mínimo de 10 euros). Antes de abrir posições na plataforma de negociação da XTB, podes verificar qual é o custo da ordem e ainda qual é o volume que ainda tens disponível, para obter comissões grátis. Para ações e ETFs numa moeda diferente da moeda da conta de negociação, existe a taxa de conversão de moeda de 0.5%. Como a imagem abaixo é de um conta em DÓLARES, não existe comissão de conversão.

Na página de comissões e taxas da corretora XTB, podes encontrar todos os detalhes.

Além da plataforma de negociação web, também está disponível a plataforma para telemóveis Android e iPhone. É sem dúvidas, uma das plataformas mobile mais completas que poderás encontrar.

A plataforma mobile também está disponível no modo escuro.

Se ainda tens dúvidas sobre como funciona a corretora XTB, no artigo de análise à XTB podes ficar a conhecer melhor como funciona e algumas das razões, por um investidor com mais de 13 anos de experiência.

Além de investir em ouro, também poderás estar interessado noutras estratégias que já foram partilhadas aqui no blog Investir na Bolsa. Recentemente partilhei quais são as minhas 3 estratégias favoritas para comprar ações, qual deve ser o primeiro investimento que deves considerar, o que acontece se a corretora for à falência e ainda, como criar um portefólio de ações que paga dividendos todos os meses.

Chegou o momento de aproveitar as oportunidades nas Bolsas de Valores. Investir nunca foi tão acessível como agora.

Bons investimentos!