Não compres ETFs sem antes ler isto, porque vais mudar de opinião alguns minutos depois. Este é o guia mais completo sobre como escolher ETFs, preparado por um investidor experiente!
Com os ETFs (Exchange Traded Funds) a se tornarem muito populares entre os investidores e com o objetivo de investir num ETF que não seja o ETF do índice S&P500 – que é o mais óbvio e a escolha número #1 dos investidores, ou noutros ETFs que replicam os índices NASDAQ-100, MSCI World ou FTSE All-World, é cada vez mais comum encontrar investidores a procurar por outros ETFs. Mas… será que valem a pena? Neste artigo, vamos ver se sim ou não.
Podes estar a escolher o ETF errado, a reforçar um mau investimento ou a perder oportunidades.
Felizmente, nos dias de hoje existem milhares de ETFs disponíveis, em praticamente todas as corretoras de Bolsa e com um custo muito baixo, que pode ser uma alternativa a outras estratégias. Mas, é importante lembrar que existem várias coisas que deves considerar antes de escolher um ETF. Nenhum ETF é igual mesmo que a estratégia base seja a mesma e dependendo de qual é o teu objetivo, podes estar a escolher o ETF errado. Escolher o ETF errado e reforçar durante anos, pode dar cabo de ti e… certamente não vais querer isso.
DISCLAIMER: Este artigo é puramente informativo e para fins educacionais. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.
Investir em ações envolve riscos, incluindo a possibilidade de perda de capital parcial ou total. Os resultados passados não são garantia de retornos futuros.
Este artigo pode conter links de afiliados ou conteúdo patrocinado, que ajudam a manter o blog. Nunca invistas baseado na opinião de outras pessoas. Antes de investir, faz a tua própria pesquisa!
O que devo considerar para Escolher o ETF certo, para o meu Perfil de Investidor?
Em qualquer corretora de Bolsa podes encontrar centenas de ETFs disponíveis para investir e embora isso seja bastante positivo, ao ter muitas escolhas disponíveis vai fazer com que: queiras comprar muitos ETFs, não saibas qual escolher, tenhas uma escolha mais exótica e arriscada ou optes por um ETF que pode não fazer sentido para o teu perfil de investidor.
Acredita, são vários os ETFs disponíveis. Existe um ETF praticamente para quase tudo.
A imagem acima é da plataforma xStation 5 da corretora XTB, onde estão os ETFs que estão a ter as maiores subidas no dia. Se ainda não usas esta corretora de Bolsa, podes encontrar a análise à corretora XTB, que mostra como funciona e a opinião de um investidor que tem conta desde 2012.
Antes de vermos quais são os ETFs disponíveis e como investidores experientes analisam, para entender se faz sentido ou não comprar, deves considerar entender qual é o teu perfil de investidor.
Qual é o meu Perfil de Investidor?
Determinar o perfil de investidor é importante, antes de começar a investir em ETFs, já que poderás estar a usar a estratégia errada e a não ter em conta vários fatores, que podem ser divididos em cinco categorias:
- Tolerância ao Risco
- Objetivos Financeiros
- Conhecimento e Experiência
- Liquidez
- Estilo de Investimento
Começando na tolerância ao risco, qual é o teu perfil? És um investidor conservador, moderado ou agressivo? Esta é uma questão importante, porque dessa forma vais poder logo à partida eliminar várias opções. Se parece confuso, cada tipo pode ser definido desta maneira:
- Conservador: Prefere menor risco e estabilidade, procura preservar capital e pode aceitar retornos mais baixos.
- Moderado: Aceita um pouco mais de risco para obter retornos melhores, equilibrando segurança e crescimento.
- Agressivo: Está disposto a correr riscos elevados para obter maiores retornos, suportando a volatilidade.
A esta altura, já deverás saber qual é a tua tolerância ao risco.
Passando para o fator seguinte, que são os objetivos financeiros. Estás a investir a curto prazo (até 3 anos), a médio prazo (3 a 10 anos) ou a longo prazo (+10 anos)? É uma pergunta importante, que te vai ajudar a eliminar mais ETFs. Por exemplo, se quero investir a longo prazo, talvez não deva escolher um ETF de um setor que talvez daqui a 5 ou 10 anos, não seja mais um setor em crescimento ou seja moda apenas agora.
O conhecimento e a experiência na Bolsa de Valores, também é outro fator. És um iniciante, tens alguma experiência ou tens bastante experiência? Se és um iniciante, talvez é melhor considerar ETFs amplos e diversificados, como os índices (S&P500, IBEX35, etc). Se tens alguma experiência, podes considerar explorar ETFs setoriais, temáticos e internacionais. Se tens bastante experiência podes considerar combinar ETFs ativos, alavancados e com estratégias short selling.
Uma questão que poucos investidores analisam, é a liquidez e é importante. Precisas do dinheiro de forma imediata ou podes manter o investimento até crescer a sério? Qual é o teu objetivo? Por exemplo, se estás a investir em ETFs com o objetivo de usar o dinheiro para alguma eventualidade, talvez os ETFs de renda fixa ou de mercados mais líquidos sejam melhores opções. Se podes manter durante anos, talvez os ETFs de crescimento e inovação façam mais sentido.
Para terminar, mas não menos importante, é o estilo do investimento. Preferes ser um Investidor Passivo ou um Investidor Ativo? No caso de ser um Investidor Passivo, talvez devas considerar ETFs de índices como o S&P500, MSCI World, entre outros. No caso de ser um Investidor Ativo, as escolhas mais comuns são os ETFs setoriais ou alavancados.
Será que estou a escolher o ETF certo?
Agora que já sabes qual é o teu perfil de investidor, está na hora de entender se estás a escolher o ETF certo para ti. No vídeo abaixo partilho contigo a minha experiência como investidor, mas também como analisar ETFs, para tomar a decisão se poderá ser uma escolha a considerar ou não.
Se estás interessado em aprender este assunto, visita a categoria de ETFs para encontrar mais artigos sobre ETFs, que te vão ensinar mais sobre como funciona, as perguntas mais frequentes sobre ETFs, como investir em Ouro, entre outras dicas que te vão ajudar.
Caso tenhas alguma dúvida ou sugestão, podes adicionar na caixa de comentários abaixo. Outros leitores podem ter a mesma dúvida ou sugestão. Conto contigo para tornar este artigo num dos mais completos.
Bons investimentos!
