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Vale a Pena Comprar Ações na app Revolut? (Revolut Trading)

Comprar Ações na app Revolut - Revolut Trading

Será que vale a pena usar a app Revolut para comprar ações? A opinião honesta de um investidor na Bolsa. Não invistas sem antes ler isto. A verdade sobre o Revolut Trading.

Com a “guerra” entre as apps de Banco Online a ficar cada vez mais intensa, a app Revolut lançou mais uma funcionalidade diferente dos seus principais concorrentes – o N26 e a Monese. Revolut Trading é o nome da funcionalidade disponível para todos os tipos de clientes do Revolut, que permite comprar e vender ações de várias empresas cotadas nas Bolsas de Valores dos EUA (NASDAQ e NYSE), diretamente na app. Também permite comprar frações de ações (desde $1), no entanto, o seu principal atrativo são as comissões grátis. Será verdade?

Testei o Revolut Trading e existem várias coisas que deves saber!

Ao contrário de alguns anos atrás, hoje em dia existem inúmeras corretoras disponíveis para investir na Bolsa de Valores e todas são diferentes. Como os Bancos Online estão na moda e quem os usa são pessoas com um maior interesse em finanças pessoais, é bom ver que está cada vez mais fácil investir em ações, no entanto, deves analisar antes de decidir. Se usas o Revolut Trading ou estás a pensar usar, certamente vais mudar de opinião depois de ler isto.

DISCLAIMER: Este artigo é puramente informativo e para fins educacionais. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.

Investir em ações envolve riscos, incluindo a possibilidade de perda de capital parcial ou total. Os resultados passados não são garantia de retornos futuros.

Este artigo pode conter links de afiliados ou conteúdo patrocinado, que ajudam a manter o blog. Nunca invistas baseado na opinião de outras pessoas. Antes de investir, faz a tua própria pesquisa!

Opinião Honesta de um Investidor na Bolsa sobre o Revolut Trading

Invisto na Bolsa de Valores há vários anos, usei várias corretoras e por essa razão, sei quais são os fatores a ter em conta ao escolher uma corretora para comprar e vender ações. Existem dezenas de corretoras online, no entanto, nem todas são uma boa escolha. Cada corretora cobra comissões diferentes. Esta é a realidade. Se decidires optar pelo mais fácil, vais acabar por perder dinheiro, ter más execuções e tomar más decisões.

Quando comecei a investir na Bolsa dos EUA pagava uns absurdos 15 dólares por ordem, na corretora Orey iTrade (que não existe mais). Ao longo do tempo passei a usar outras corretoras que falei ao longo dos anos aqui no blog Investir na Bolsa e hoje pago entre 0 a 2 dólares por ordem.

A verdade sobre o Revolut Trading que ninguém fala!

Antes de dar a minha opinião sobre comprar e vender ações no Revolut, é importante mencionar que sou utilizador Standard do Revolut. Também utilizo as apps Monese (pago) e o N26 (pago). Utilizo a Monese desde 2017 e as apps Revolut e N26 desde 2018.

Este artigo com a opinião do Revolut Trading, não é um artigo patrocinado pelo Revolut ou outra corretora. É a minha opinião honesta.

Outra coisa que também deves saber, é que para ter uma opinião honesta depositei mais dinheiro na app, para comprar e vender ações. Ao contrário de outros blogs, sites ou canais do youtube que falam bem e nunca testaram ou colocaram pouco dinheiro só para ganhar referidos, se na minha opinião não é uma boa maneira de investir, os leitores devem saber a verdade.

Agora que já leste o disclaimer, chegou o momento de revelar a minha opinião sincera sobre comprar e vender ações no Revolut. Para que possas saber ao pormenor porque recomendo ou não recomendo, decidi dar uma explicação maior.

Basicamente, estes são os pontos a ter em conta:

  • Comissões grátis
  • Regra PDT
  • Ordens e Tipos de Ordens
  • Plataforma

Abaixo podes encontrar uma explicação ao pormenor sobre cada um dos pontos acima.

Comissões Grátis

As comissões grátis são provavelmente a razão que está a levar muitas pessoas a pensar investir na Bolsa de Valores através do Revolut, no entanto, na minha opinião é apenas uma ❌ estratégia de marketing.

Ora vejamos, as comissões grátis estão limitadas desta maneira:

  • clientes Revolut Standard – 3 ordens grátis por mês
  • clientes Revolut Premium – 8 ordens grátis por mês
  • clientes Revolut Metal – ordens grátis ilimitadas por mês

Quando ultrapassar o limite de ordens grátis por mês, os clientes vão passar a pagar o seguinte valor por cada ordem (compra ou venda):

  • clientes Europeus – 1€

Na minha opinião, é uma estratégia de marketing com vantagens para a Revolut. Ganham mais clientes atraídos pela campanha de comissões grátis e os clientes mais ativos para evitar pagar comissões (depois de passar as ordens grátis) vão se tornar em clientes Revolut Metal (13.99€ / mês), para ter ordens grátis ilimitadas.

As corretoras têm de ganhar dinheiro e as comissões na compra e venda, são a maneira mais eficaz. Se oferecem comissões grátis, têm que ir buscar dinheiro a algum lado.

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Para compensar as comissões grátis, a Revolut tem más execuções. Por outras palavras, todas as ordens de compra ou venda são ordens de mercado, o que significa que estás a comprar e a vender com a pior execução possível.

Por exemplo, vamos supor que a ação GOPRO está cotada a $3.76 x $3.77 (bid x ask).

Numa boa corretora, vais comprar as ações a $3.76, enquanto no Revolut vai comprar a $3.77 ou acima. No Revolut só existem ordens de mercado.

Esta diferença de $0.01, pode parecer pequena, mas se estivermos a comprar 200 ações significa que pagamos $2. Imagina isto várias vezes. A má execução é lucrativa para a Revolut, porque essa é a maneira de compensar as comissões grátis.

É melhor pagar comissões, mas ter melhores execuções.

Tens de ter em conta que a má execução acontece no momento da compra e da venda e se o spread (a diferença entre o preço de compra x venda) for maior, maior é o custo da ordem de mercado. Os investidores com pouca ou nenhuma experiência ignoram isto, mas pode custar alguns dólares extra ao fim do mês.

Um bom exemplo das más execuções, é a imagem abaixo. Para testar o Revolut Trading comprei ações da GOPRO. No momento de vender as ações, a app Revolut mostrava que as ações estavam a $3.74 quando na realidade estavam a $3.76 x $3.77 na plataforma de trading de outra corretora.

Diferenças revelam má execução do Revolut Trading

Se estás a pensar em investir na Bolsa através da Revolut por causa das comissões, é melhor mudar de ideias. Existem melhores corretoras.

Regra PDT

Ao investir na Bolsa de Valores usando a app Revolut vai ser aplicada a regra PDT. Basicamente, a regra PDT ou Pattern Day Trader rule diz que todos os investidores com menos de $25.000 na conta, não podem fazer mais do que 3 day trades a cada 5 dias úteis.

Um day trade, significa comprar e vender as ações no mesmo dia.

Nenhuma das corretoras mais ativas a operar ativamente em Portugal aplica essa regra, ao investir nas Bolsas de Valores dos EUA, por essa razão, é mais uma razão para não usar o Revolut.

Ao comprar ou vender ações na app Revolut, aparece o número de day trades disponíveis. Quando chegar a 0, não é possível mais comprar ou vender, até voltar a aparecer 1 ou mais.

Comprar ações no Revolut - Revolut Trading

Imagina que nunca fizeste day trades, mas existe um dia em que fazes 3 day trades. Durante 5 dias não vais poder comprar ou vender ações.

Ordens e Tipos de Ordens

O Revolut Trading é novo e por isso, é possível que ao longo dos próximos meses melhorem alguns aspetos, no entanto, no que toca a ordens e tipos de ordens existem várias coisas que deves ficar a saber.

Neste momento, só é possível comprar e vender ações com uma Ordem de Mercado. Com uma Ordem de Mercado não podes definir o preço a que app deve comprar ou vender as ações, sem contar que normalmente as corretoras executam ao pior preço possível.

Também não é possível adicionar uma ordem de take profit e stop loss, o que torna mais difícil maximizar os investimentos na Bolsa de Valores.

Ao criar uma ordem de compra ou venda de ações, aparece uma estimativa com o valor a que a ordem vai ser executada. Ao passar para o passo seguinte pode ser que o preço mude totalmente.

Preço da ordem no Revolut Trading

Uma das vantagens do Revolut Trading é a possibilidade de comprar frações de ações. Ou seja, é possível comprar ações da Amazon, Apple ou Microsoft, desde apenas $1.

Comprar fações de ações

A imagem abaixo mostra um exemplo do que acontece. Como é uma Ordem de Mercado, pode ser que a ordem seja executada a um preço muito pior do que aquele que aparece. Com uma ordem limitada, nunca aconteceria isso.

Comprar ações no Revolut

Além de só ser possível comprar ações usando Ordens de Mercado, outra limitação que nenhuma corretora de Bolsa tem, é não poder abrir ordens superiores a $1.000. Por exemplo, para investir $2.000 numa ação, tens de abrir duas ordens de $1.000. Já usei várias corretoras e nunca vi esta limitação.

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Plataforma

Com a corretora norte-americana Robinhood a ficar cada vez mais conhecida na Europa, embora não aceite investidores Europeus, esta é uma boa oportunidade para o Revolut aproveitar este espaço no mercado.

A interface do Revolut Trading é fácil de usar e tem algumas semelhanças com a app Robinhood, mas ainda tem um longo caminho a percorrer até ser um sério concorrente.

Plataforma Revolut Trading

Para testar ao máximo comprar e vender ações no Revolut, financiei a minha conta Revolut Trading com cerca de 1.000€ e investi em várias ações. Ao longo dos últimos dias investi em várias empresas para testar como funciona.

Plataforma Revolut Trading

Comprei e vendi várias ações e fiz alguns day trades para experimentar como funciona. Por agora, o site da Revolut em Português não tem nenhuma informação ou muita pouca sobre o Revolut Trading.

Conclusão – Vale a pena usar o Revolut Trading?

A app Revolut tem um longo caminho a percorrer, para se tornar numa séria concorrente ás outras corretoras de Bolsas que existem atualmente. Eu não vou usar, pelo menos por agora, porque não tem nada melhor do que as outras corretoras onde tenho conta, que uso para investir a longo prazo ou para day trading.

Não recomendo pelas seguintes razões: só tem Ordens de Mercado, aplica a regra PDT, os gráficos são muito simples, nenhuma informação sobre cada ação (data de apresentação de resultados, dividendos, máximos de 52 semanas, etc), tem poucas ações e tem a limitação de $1.000 por ordem.

Apesar de ser possível comprar apenas $1 de ações, não o faças, porque nunca vais ver o teu capital a crescer a sério. O mínimo deveria ser $50 ou mais.

Não recomendo o Revolut Trading. Tens melhores alternativas. Existem várias corretoras de Bolsa disponíveis em Portugal.

Bons investimentos!

DISCLAIMER: Este artigo é puramente informativo e para fins educacionais. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.

Investir em ações envolve riscos, incluindo a possibilidade de perda de capital parcial ou total. Os resultados passados não são garantia de retornos futuros.

Este artigo pode conter links de afiliados ou conteúdo patrocinado, que ajudam a manter o blog. Nunca invistas baseado na opinião de outras pessoas. Antes de investir, faz a tua própria pesquisa!

18 Comentários

José Cunha

Maio 4, 2020

Boas,

Após vários meses pensa que esta é uma boa solução como robinhood ?
Neste caso apenas iria usar para receber dividendos porque uso o etoro para algumas day trades.

Responder

Adriano Lopes

Maio 6, 2020

Olá José,

Para quem tem o plano Revolut Premium pode compensar, se for para manter a longo prazo, mas existem várias funcionalidades importantes que faltam. Não é possível colocar stop loss ou uma ordem para fechar com ganhos, só está disponível ordens de mercado. O Etoro consegue ser uma melhor opção.

Se for para investir 1€, 3€ ou 5€ em ações, não vale a pena. Nunca deveriam permitir isso, porque ao investir 1€ a ação teria que subir 100%, só para ganhar 1€. Deveriam colocar o valor mínimo em 50 euros.

Bons investimentos!

Cumprimentos,
Adriano

Responder

FP

Junho 27, 2020

Falta dizer que a guarda titulos é praticamente gratis 0.01 anual sobre investimento. Este tipo corretoras é ideal para pequenos investidores

Responder

José Vilarinho

Maio 16, 2020

Bom dia Adriano,

Isto é uma grande confusão com tantas ofertas de corretoras. Quando oferecem as corretagens terão que ir buscar o lucro a outro lado. Por exemplo na Etoro, supostamente é gratuito comprar e vender ações mas depois ninguém vê que eles são market maker e logo aí já estamos a perder(para não falar da comissão de levantamento e comissão sobre os dividendos). Qual é a sua opinião em relação à Etoro, à trading212? Sinceramente , para já, a correctora mais transparente e fiável , parece-me ser a Degiro.

Obrigado.

Cumprimentos,
José Vilarinho

Responder

Adriano Lopes

Maio 16, 2020

Olá José,

O Etoro consegue ser melhor do que a Trading212, apesar de cobrar por levantar dinheiro. Agora são $5, em vez dos $25.

O Etoro tem um suporte que responde, várias bolsas e ativos disponíveis e está em português. A Trading212 tem um suporte fraco ou inexistente, falhas na plataforma web e muito poucas bolsas e ativos. Usei algum tempo atrás a T212 e não só a plataforma web não deixava vender as ações (tive de usar a app), como o suporte nunca me respondeu. Retirei o dinheiro da corretora, porque usar a T212 só por causa das comissões grátis, é um erro.

Tenho conta em várias corretoras e muitas vezes prefiro pagar comissões, mas ter um serviço melhor.

A DEGIRO continua a ser mais fiável do que o Etoro e a Trading212.

Bons investimentos!

Cumprimentos,
Adriano Lopes

Responder

José Vilarinho

Maio 18, 2020

Boa tarde Adriano,

Obrigado pela resposta e partilha de experiência. Abordei essas 2 correctoras porque, em relação à Degiro, tem a vantagem de se poder comprar frações de ações e sobretudo , para pequenos investimentos parecem-me mais vantajosas. Por exemplo se quero investir com pouco dinheiro na bolsa espanhola a Degiro cobra 4€…
Tem alguma sugestão mais em conta, para investir na bolsa espanhola?

Mais uma vez obrigado.

Cumprimentos,
José Vilarinho

Responder

Adriano Lopes

Maio 18, 2020

Boa noite José,

Para a Bolsa de Espanha é difícil de encontrar corretoras com um melhor preçário, do que o da DEGIRO, sobretudo porque não é uma Bolsa com muita procura, como as Bolsas dos EUA.

Cumprimentos,
Adriano

Responder

Bernardo

Maio 24, 2020

EU acho que a revolut é mais para pessoas que queres comecar a investir em acoes com pouco dinheiro ou que so queres fazer algum dinheiro a mais no fim do mes por ex compar hoje 50 euros em acoes e daqui a um mes vende ja consegue tirar algum lucro.
Mas para viver a outras app muito melhor

Responder

Luis Teixeira

Outubro 20, 2020

Quais é que me aconselha?

Responder

Adriano Lopes

Outubro 22, 2020

Olá Luis,

Tem a corretora XTB (tem agora comissões grátis) ou a DEGIRO (tem comissões em média de 1€ por compra/venda).

Bons investimentos!

Cumprimentos,
Adriano Lopes

Responder

Ruben Costa

Outubro 31, 2020

Boa tarde. Obrigado pelo artigo, muitos pontos aqui a ter em conta antes de usar a APP de trading da revolut.
Tenho duas questões: é também possível negociar em ETFs?
Como são pagos os dividendos das acções em carteira? Creditados directamente na conta revolut?

Responder

Adriano Lopes

Outubro 31, 2020

Olá Ruben,

Não é possível negociar ETFs, só ações. Os dividendos são pagos na carteira, sendo depois possível reinvestir ou enviar para a conta Revolut, para usar no cartão.

Para investir em ações optaria por uma corretora melhor, como é o caso da XTB, que tem comissões grátis e tem um serviço muito melhor.

Bons investimentos!

Cumprimentos,
Adriano Lopes

Responder

Ruben Costa

Outubro 31, 2020

Obrigado pela dica Adriano.

Responder

Alexandre Lopes

Junho 30, 2021

Esqueceu-se de dizer que os dividendos nao se declaram em irs. Sempre são “só ” mais 28%

Responder

Carlos

Julho 20, 2023

Olá! Existem comissões associadas às taxas de cambio? Por exemplo ao converter as accoes compradas em dolares e numa venda converter para euro há alguma comissão? Os bancos tradicionais levam uma comissão.

Podem me ajudar?

Obrigado

Responder

Adriano Lopes

Julho 20, 2023

Olá Carlos,

Existem melhores opções para investir na Bolsa de Valores. A Revolut para comprar ações é uma opção muito limitada e que está focada em forçar o cliente a pagar pela mensalidade. A corretora XTB (análise à corretora XTB) é uma melhor alternativa, que tem comissões grátis na compra e venda de ações e cobra uma pequena taxa de transação justa de EURO/DÓLAR.

Os Bancos nacionais cobram muito mais, além de comissões de compra e venda e ainda a comissão trimestral de custódia de ações.

Bons investimentos!

Cumprimentos,
Adriano Lopes

Responder

Nataliya

Outubro 27, 2023

Boa tarde, por favor me expliquem como funciona o DEGIRO e como melhore seria para começar para uma pessoa sem experiência na areia dos investimentos.

Responder

Adriano Lopes

Outubro 28, 2023

Olá Nataliya,

Neste momento a corretora XTB é uma melhor opção para investir na Bolsa de Valores devido ás comissões e plataforma. Pode ver como funciona a corretora XTB, através da análise à XTB e os passos para comprar ações através da XTB.

Se mesmo assim está interessada na XTB, recomendo que leia o artigo DEGIRO vs XTB, para que possa tomar uma decisão informada.

Bons investimentos!

Cumprimentos,
Adriano Lopes

Responder

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