Compra ações e paga 0€ em comissões. Abrir conta na corretora XTB!
Educação Financeira,

Qual é a Melhor Corretora para Investir na Bolsa em 2022?

Melhor Corretora para Investir na Bolsa em 2022

Conhece qual é a melhor corretora para investir na Bolsa de Valores em 2022. Investidores recomendam esta corretora. Para de cometer o erro de escolher a corretoras péssimas. Não podem estar errados!

Hoje em dia é cada vez mais fácil investir na Bolsa de Valores devido à grande quantidade de corretoras disponíveis, no entanto, uma das razões porque muitos novos investidores falham é porque escolheram a corretora errada para as suas necessidades ou estratégia, fazendo com que além de gastarem muito dinheiro em comissões e por vezes não fecharem maus investimentos para não gerar novas comissões, também têm acesso a uma plataforma péssima que não ajuda em nada a encontrar boas oportunidades.

Novos investidores devem considerar mudar para esta corretora imediatamente!

Comprar as ações no momento certo é importante, mas se usas uma péssima corretora, vai fazer toda a diferença a longo prazo. Dois investidores, que façam os mesmos investimentos, mas usem corretoras diferentes, vão ter resultados completamente diferentes. Esta é a realidade. Se nestes últimos tempos a tua performance tem sido razoável ou péssima, talvez seja tempo de mudar pequenas coisas que podem fazer a diferença, como por exemplo mudar de corretora. A corretora escolhida e a plataforma usada podem fazer toda a diferença. Se não acreditas, simplesmente faz um teste. Experimenta criar conta na melhor corretora de 2022, investe e vê os teus resultados durante os próximos 30 dias.

DISCLAIMER: Este conteúdo é puramente para efeitos educacionais. Não pode ser considerado como aconselhamento de investimento ou recomendação de compra ou venda.

Nunca invistas baseado na opinião de outras pessoas.

Investir tem riscos!

Melhor Corretora Bolsa de Valores 2022

De todos estes anos a investir na Bolsa de Valores, posso afirmar sem qualquer sombra de dúvidas que a corretora escolhida para comprar e vender ações pode fazer toda a diferença a longo prazo, sobretudo vai influenciar a maneira como o investidor vai tomar as suas decisões. Por essa razão, é muito importante ter considerar escolher uma boa corretora.

A plataforma disponível, as comissões, as taxas, o apoio ao cliente, os métodos de levantamento e depósito e a sua popularidade, são fatores importantes no momento de escolher a corretora. Deves ter isso em conta.

Apesar de muita coisa ter mudado nos últimos anos e de hoje haver corretoras melhores e com comissões mais em conta, ainda existem novos investidores que insistem escolher os bancos para investir na Bolsa, pela sua falsa sensação de segurança. É a verdade. Só porque são Bancos, não quer dizer que sejam mais seguros do que uma corretora, cuja única atividade é ser intermediário financeiro.

Os Bancos todos os anos pensam em maneiras de gerar mais lucro, sem ter mais clientes, ou seja, aumentando as comissões. O foco são as comissões.

Pelo contrário, as corretoras sabem que para gerar mais lucro têm que disponibilizar mais instrumentos financeiros, oferecer um serviço melhor e uma plataforma melhor. O foco são os clientes.

Todas as corretoras devem proteger os interesses dos seus clientes e em caso de falência, os investidores estão protegidos. Se tens ações e a corretora for à falência, as ações continuam a ser tuas. Não são da corretora. Ao acontecer isso, a corretora vai entrar em contacto contigo e pedir para vender as ações e levantar o dinheiro ou transferir as ações para outra corretora.

Pagar comissões de 5€ para comprar e vender ações cotadas em Bolsas Europeias 🇪🇺 ou pagar $15 para comprar e vender ações de empresas cotadas nas Bolsas dos EUA 🇺🇸 é um absurdo.

Se estás numa situação semelhante está na hora de mudar.

Estas são as melhores corretoras para investir na Bolsa de Valores em 2022.

Conhece o Melhor Programa para Encontrar e Analisar Ações!

✅ #1. XTB

Plataforma xStation corretora XTB

A corretora XTB é uma corretora europeia, com sede na Polónia 🇵🇱 e escritórios em todos os países onde está presente, incluindo Portugal 🇵🇹, Espanha 🇪🇸, Alemanha 🇩🇪, entre outros países. Desde 2020 tem tido um crescimento impressionando, depois de ter introduzido milhares de ações e ETFs de vários Bolsas de Valores e também devido ao preçário de comissões 0%.

Uma das grandes vantagens da corretora XTB é precisamente a sua plataforma de negociação, que pode ser personalizada ao máximo, criar teclas de atalho e ainda usar o modo escuro ou claro, como mostra a imagem abaixo.

Modo claro e modo escuro

Ao contrário de outras corretoras, não existem custos extra mensais ou taxas para utilizar a plataforma. É totalmente grátis e está disponível para todos os clientes XTB. Também está disponível a plataforma para Mac, web e mobile (iOS e Android). Na plataforma mobile também é possível mudar entre o modo escuro e claro.

Plataforma xStation 5 mobile da corretora XTB

É uma corretora bastante completa, com vários instrumentos financeiros disponíveis para investir dinheiro ou fazer trading para beneficiar com a subida ou queda dos principais mercados financeiros. Neste momento, é possível negociar Forex, CFDs, Criptomoedas e ainda comprar e vender Ações e ETFs.

Instrumentos financeiros disponíveis na corretora XTB

Como a corretora é responsável pela sua plataforma e instrumentos, é costume ao longo do tempo fazer novas atualizações e adicionar novos instrumentos à sua oferta de acordo com as necessidades atuais dos seus clientes.

Ao usar a corretora XTB, os clientes vão ter acesso a vários tipos de ordens, incluindo as ordens de mercado ordens limitadas, ordens stop e ainda a possibilidade de adicionar um take profit + stop loss antes de abrir a posição ou imediatamente depois.

Tipos de ordens na XTB

Hoje em dia ainda existem muitas corretoras que não têm disponível este tipo de ordens e pode fazer toda a diferença, pois não só permite comprar rompimentos de máximos ou gaps, mas também proteger ganhos ou perdas.

As comissões na corretora XTB são diretas e muito fáceis de entender. As comissões de compra e venda de ações são de 0% para clientes que negoceiem um volume até 100.000€ por mês.

Comissões XTB

Ou seja, comprar 1.000€ de ações da Apple, depois vender 1.000€, comprar outros 1.000€ em ações da Microsoft e comprar mais 1.000€ durante um mês, é equivalente a negociar 4.000€.

Cada vez mais investidores usam esta corretora, não só pelas comissões mais acessíveis, mas também porque tem uma plataforma poderosa e cotações em tempo real. Pode parecer estranho, mas existem corretoras que cobram por cotações em tempo real ou por uma plataforma deste género.

Para os novos investidores na corretora XTB estão disponíveis os artigos, com a análise à XTB e ainda os passos que mostram como comprar ações na XTB. Se tens alguma dúvida ou sugestão, podes colocar na caixa de comentários.

Visita o site da XTB e abre conta para começar a investir na Bolsa com esta corretora.

🔥 Descobre como Encontrar Ações em 2022. INVESTIDORES RECOMENDAM!

✅ #2. DEGIRO

Corretora DEGIRO

A corretora DEGIRO é uma corretora europeia com sede na Holanda 🇳🇱, que faz parte da flatexDEGIRO Bank AG no início de 2021, criando a maior corretora online “Execution-only” da Europa com a sua própria licença bancária, fazendo com que agora cada cliente DEGIRO tenha um IBAN próprio.

Apareceu no mercado nacional em 2015, criando uma forte concorrência ás corretoras presentes em Portugal, acabando com o monopólio de comissões altas de antigos players no mercado. Assim como acontece com a XTB, é uma das corretoras de Bolsa mais escolhidas pelos investidores europeus.

Neste momento é possível investir dinheiro na DEGIRO em vários tipos de instrumentos financeiros. Estão disponíveis ações, ETFs, Obrigações, Fundos de Investimento, Produtos Alavancados, Warrants, Opções e Futuros.

Produtos disponíveis na corretora DEGIRO

Para instrumentos financeiros mais complexos, que têm maior risco de perda, atualmente a DEGIRO obriga a passar um questionário e só depois de acertar em todas as questões será possível abrir ou fechar posições.

Investidores com bastante experiência e que estejam interessados em negociar opções de ações ou do S&P500 e futuros, existem melhores alternativas, como a Interactive Brokers, mas tem custos maiores. Para negociar opções precisas de vários anos de experiência a investir na Bolsa e entender bem os riscos.

Para comprar e vender ações ou ETFs na corretora DEGIRO estão disponíveis vários tipos de ordens: Ordem de Mercado, Ordem limitada e Limite de Stop. Depois de comprar ações ou ETFs é possível criar uma ordem de venda a um valor superior ao atual, ordem de mercado para vender imediatamente ou um Stop Loss para vender se a ação ou ETF cair até um determinado valor.

Tipos de ordens na DEGIRO

Infelizmente, ao contrário da corretora XTB, não é possível adicionar uma ordem de take profit + stop loss ao mesmo tempo. Só podes ter uma ordem aberta. Ou tens aberto uma ordem de take profit (ordem limitada) ou stop loss.

Além da plataforma web, a DEGIRO também disponível a plataforma para iOS e Android. É uma plataforma simples, fácil de usar e muito semelhante à plataforma web.

Plataforma mobile DEGIRO

Todos os investidores que usam a DEGIRO para investir na Bolsa, devem considerar instalar a app no telemóvel, para acompanhar a performance do seu portefólio, mas também para comprar e vender ações sem ter de usar o PC.

O preçário da DEGIRO também é fácil de entender, onde as comissões para abertura e fecho de posições tem o seguinte custo:

  • Ações Portugal 🇵🇹 – 0€
  • Ações EUA 🇺🇸 e Canadá 🇨🇦 – 0€
  • Ações resto Europa 🇪🇺 e Reino Unido 🇬🇧 – 3.90€
  • Ações Austrália 🇦🇺, Hong Kong 🇭🇰, Japão 🇯🇵 e Singapura 🇸🇬 – 5€

Os Trackers (ETFs) têm atualmente a seguinte comissão:

  • Mercados Mundiais – 0€
  • Tradegate – 3.90€
  • ETFs Grátis – Grátis

Para fazer face aos custos e taxas das exchanges, a DEGIRO cobra uma comissão de transação fixa, por cada transação, ou seja, comprar e depois vender, são consideradas 2 transações. Esse custo é o seguinte:

  • Comissão de Transação – 0.50€

Na página de preçário da DEGIRO podes encontrar o preçário completo.

Mesmo pagando apenas o valor da comissão de transação, é uma das corretoras onde vale a pena comprar ações, comparando que praticamente a maior parte das corretoras concorrentes cobram comissões de 15 dólares para ações dos EUA ou tens de pagar algum tipo de mensalidade para ter transações grátis.

Para os novos investidores na DEGIRO, está disponível a análise à corretora DEGIRO, mas também um guia completo em que mostra como comprar ações na DEGIRO e como vender ações na DEGIRO. Se tens alguma dúvida, podes colocar na caixa de comentários dos artigos.

Visita o site da DEGIRO e abre conta para começar a investir na Bolsa com esta corretora.

Agora que já sabes qual é a melhor corretora para investir na Bolsa de Valores em 2022, é tempo de abrir conta, depositar dinheiro e começar a comprar ações. Este é o momento. A cada dia que passa a inflação está a dar cabo das tuas poupanças e adiar não é a solução.

Corretoras como a Tastyworks, Interactive Brokers, TradeZero, Firstrade, Trading212, e outras não entraram nesta lista porque são mais complexas de usar, têm custos mensais que não vale a pena para o típico investidor na Bolsa de Valores que só quer comprar ações e manter a médio ou longo prazo e quer minimizar os custos e comissões, mas sem ter uma péssima experiência.

Caso estejas interessado em usar corretoras populares nos EUA 🇺🇸 como a Robinhood ou Webull, nunca é demais lembrar que só estão disponíveis para residentes nos EUA 🇺🇸.

Se tens alguma dúvida ou sugestão, podes adicionar o teu comentário abaixo. Todos os dias milhares de leitores visitam o blog Investir na Bolsa e procuram por informação sobre como investir, estratégias, corretoras e outras dicas. A tua dúvida ou sugestão pode ser a mesma de outros leitores.

Bons investimentos!

6 Comentários

Artur Pereira

Janeiro 28, 2022

Boa tarde Adriano,
Abri uma empresa e estou a pensar começar abrir uma conta empresa na IBKR. Já vi o quadro com os custos que colocaste acima mas confesso que fiquei a perceber o mesmo. Sou um investidor que fará no máximo 2 ou 3 ordens de compra/venda por mês. A minha dúvida é se os custos associados a uma conta empresa não serão demasiados para uma actividade tão reduzida como a minha. A IBKR tem um custo mensal para a conta empresa? Qual o valor?
Obrigado

Responder

Adriano Lopes

Janeiro 30, 2022

Boa tarde Artur,

Na IBKR uso conta individual mas para 2 ou 3 ordens por mês não compensa, seja conta individual ou de empresa.

Esta informação não aparece no site de nenhuma corretora, mas ao usar uma conta de empresa, a conta é categorizada como conta profissional e tem custos maiores ao subscrever os Dados de Mercado.

Bons investimentos!

Cumprimentos,
Adriano

Responder

Pedro Freitas

Fevereiro 12, 2022

Abri conta na Degiro e estou a gostar bastante desta corretora. Investia antes através do ActivoBank e me arrependo de não ter feito esta mudança mais cedo.

Responder

Benjamim

Fevereiro 13, 2022

Apenas um detalhe, apesar de o custo ser baixo a defiro cobra uma comissão de conectividade as bolsas que não sejam do próprio país, cobram mesmo que não seja em tempo real, com atraso de 15 minutos….

Responder

Dinis Teixeira

Fevereiro 20, 2022

Boa tarde Adriano,
Antes de mais os meus parabéns e obrigado pelo teu blog, faz falta em Portugal quem ajude a desmistificar o mundo da bolsa e investimentos.

Eu quero fazer o famoso couch potato, investindo em iguais partes num ETF S&P 500 – Vanguard VOO – e em obrigações do tesouro USA, para o contrabalanço, com o rendimento medio anual de 8% a 10%.

Abri a conta no Degiro, contudo não tenho acesso ao ETF da Vanguard US, apenas etf´s do S&P5 nas bolsas europeias.

A grande questão, sem me perder, é: Estes etf´s nas bolsas europeias replicam a media de crescimento/ou não do verdadeiro ETF, vanguard voo s&P? Posso me fiar na mesma evolução? A XTB tem o VOO ? Qual a melhor forma – assertiva e credivel – de um Europeu Tuga ter acesso ao ETF da Vanguard que mimica o S&P?

Desculpa o bombardeamento 🙂

Responder

Adriano Lopes

Fevereiro 21, 2022

Boa tarde Dinis,

Desde já obrigado por acompanhares o blog Investir na Bolsa.

Os ETFs cotados em Bolsas dos EUA as corretoras europeias não têm, porque não têm a documentação no idioma do investidor ou não cumprem outros requisitos. Devido à aplicação da legislação MiFID II, em janeiro de 2018 as corretoras europeias tiveram que remover os ETFs que não cumpriam com os requisitos. Infelizmente, isso veio limitar o acesso dos investidores europeus a muitos ETFs populares, como o $SPY, $QQQ, $VOO e outros.

Todas as corretoras europeias que tenham os ETFs $SPY, o $QQQ, o $VOO e outros semelhantes, o mais certo é que sejam CFDs ETF e não o ETF. Os CFDs são contratos de diferença, têm maior risco e custos superiores do que investindo no produto associado.

A solução para comprar esses ETFs passa por usar a corretora Tastyworks, Firstrade ou Tradezero. Essas corretoras aceitam investidores Europeus e permitem abrir/fechar posições. A Interactive Brokers também tem esses ETFs, mas não permite abrir/fechar posições, apenas negociar opções associadas a esses ETFs e nesta página explicam a razão.

lients entering opening orders for products covered by the PRIIPs Regulation where the issuer has not provided the required disclosure documents or Key Information Documents (KIDS) will have their order rejected and will receive the following reject message:

This product is currently unavailable to clients classified as ‘retail clients’.

Os ETFs cotados em Bolsas Europeias que replicam o índice S&P500, no entanto, vão ter diferentes custos associados, a conversão EUR/USD vai estar implícita no preço e volume negociado diariamente pode ser menor. O investidor deve ter sempre em consideração o número de ações negociadas por dia, porque ao querer vender a sua posição, não vai querer colocar uma ordem de venda e só ter uma parte da posição fechada ou ter que fechar a um valor muito abaixo do esperado porque existem tão poucos compradores.

A XTB tem vários ETFs da Vanguard mas não tem o $VOO. Na página https://www.xtb.com/pt/servicos/informacao-de-conta/especificacao-de-instrumentos#etfs mostra quais são os que estão disponíveis. Os cotados no mercado norte-americano infelizmente são CFDs ETF como expliquei a razão acima.

ETF Vanguard XTB

Bons investimentos!

Cumprimentos,
Adriano Lopes

Responder

Deixar comentário