Não invistas no índice NASDAQ-100, sem antes ver isto. Vais mudar de opinião. Este é o guia sobre investir no índice NASDAQ-100, partilhado por um investidor experiente!
Se és um investidor apaixonado por tecnologia ou que entende o seu potencial, este é sem dúvidas, o índice acionista em que tens de considerar investir. E, uma coisa que tens de saber, é que isto não é um mero índice acionista, que tem 100 empresas aleatórias e sem qualquer valor, é composto por 100 empresas com as maiores revoluções tecnológicas, digitais e medicinais do século 21, a uma escala global. O mais certo, é que tenhas produtos de uma ou mais empresas que fazem parte deste índice.
O que sabes sobre o índice NASDAQ-100 está errado.
Investir em índices está a se tornar cada vez mais popular, entre todos os investidores. Não só entre os investidores de muito longo prazo, que querem criar uma segunda reforma ou colocar o dinheiro a trabalhar para si, para uma grande compra no futuro (por ex.: entrada da casa, carro, viagem, etc). Todos os investidores já entenderam o seu potencial e por isso, chegou o momento de falar sobre o NASDAQ-100, um dos índices dos EUA menos mencionados, mas que pode ter várias oportunidades reservadas a logo prazo – em grande parte devido ao sucesso do S&P500.
DISCLAIMER: Este artigo é puramente informativo e para fins educacionais. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.
Investir em ações envolve riscos, incluindo a possibilidade de perda de capital parcial ou total. Os resultados passados não são garantia de retornos futuros.
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Guia Completo para Investidores Interessados em Investir no NASDAQ-100
Os índices (e os ETFs) só se tornaram populares em Portugal 🇵🇹 e no resto da Europa 🇪🇺, na altura da pandemia de COVID em 2020, mas uma coisa que tens de saber, é que já existem há muitos anos. Muitos mesmo e hoje, é tempo de falar no NASDAQ-100.
O índice NASDAQ-100 foi criado em 1985 e reúne as 100 maiores empresas não financeiras cotadas na Bolsa de Valores NASDAQ. Ao contrário do índice S&P500, do STOXX600 e de outros índices tradicionais, que incluem o setor bancário, energia e consumo, este índice foca-se apenas em empresas de crescimento, de tecnologia e disrupção dos mercados.
No vídeo abaixo, vou falar sobre as 3 estratégias usadas pelos investidores para se posicionarem no NASDAQ-100 a muito longo prazo, a médio prazo e para o curto prazo. É importante que entendas que, cada estratégia tem o seu risco e pode não ser indicada para todo o tipo de investidores, por isso, antes de tomar a decisão, deves pesar os prós e contras.
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As 3 Estratégias do Índice NASDAQ-100 explicadas
A maior parte das pessoas não sabe, mas nos dias de hoje existem inúmeras estratégias que podes usar para tentar colocar o dinheiro a trabalhar para ti e deves estar a considerar, pois a história tem mostrado que ter todo o capital alocado a Certificados de Aforro, Depósitos a Prazo e a outras aplicações de poupança (ou parado no Banco), não tem feito o dinheiro crescer ao longo dos anos e tens perdido de forma fenomenal para a inflação.
Embora o desempenho passado, não seja garantia de ganhos futuros, os mercados movem-se por várias razões e até mesmo em alturas de conflito e crises, como foi a pandemia de COVID. Apesar da reação inicial de correção nos mercados, a longo prazo foram pontos de entrada de grandes oportunidades – e quem investiu está a colher os frutos da sua decisão.
O NASDAQ-100 é o índice que agrupa as 100 maiores empresas não financeiras cotadas na Bolsa de Valores NASDAQ e é composto por várias empresas conhecidas, como a Tesla, Microsoft, Apple, Nvidia, Netflix, Meta, Broadcom, AMD, Intel, Adobe, entre outras empresas.
A boa notícia é que não existe apenas uma estratégia para estar exposto a este índice acionista. Existem várias e aqui vou partilhar um resumo do que foi mencionado no vídeo acima.
As 3 estratégias para estares exposto ao índice NASDAQ-100 mencionadas no vídeo, são:
| Estratégia | Prazo a ter em conta | Risco |
|---|---|---|
| Investir num ETF que replica o NASDAQ-100 | Longo prazo (+3 anos) a Muito Longo Prazo (5, 10, 20 anos ou mais) | MÉDIO |
| Investir num ETF que replica o NASDAQ-100 e está protegido contra o Dólar USD | Longo prazo (+3 anos) a Muito Longo Prazo (5, 10, 20 anos ou mais) | MÉDIO |
| ETF alavancado | Curto a Médio Prazo (1 a 6 meses) | MÉDIO / ALTO |
Estas são algumas das estratégias mais usadas, pelos investidores experientes para estarem expostos à performance deste índice acionista norte-americano e que estão disponíveis na app de investimentos XTB (se ainda não tens conta, na app usa o código INVESTIRNABOLSA). Desta lista, deves escolher a estratégia ou as estratégias que fazem sentido, de acordo com o teu perfil de risco e prazo temporal em que estás interessado estar posicionado.
Vamos lá?
📈 Estratégia #1. Investir num ETF do NASDAQ-100
Investir num ETF que replica a performance do índice NASDAQ-100, é sem dúvidas a estratégia mais popular e a que a maior parte das pessoas decide usar. Não só, os investidores não têm de tentar encontrar o momento exato para entrar – pois estão a investir a longo prazo ou a muito longo prazo, mas estão a investir todos os meses um determinado valor, com o objetivo de ter um capital muito superior ao que teriam se tivessem deixado parado no Banco ou a render juros na poupança.
Outra vantagem dos ETFs do NASDAQ-100, é que podes escolher entre um ETF acumulativo ou ETF distributivo. Ou seja, se és um investidor que gosta de rendimento passivo, talvez vais querer um ETF distributivo, para receber dividendos ao longo do tempo. Caso contrário, se preferes que os dividendos sejam acumulados no ETF, não queres perder tempo a declarar dividendos no IRS e sejam usados para fazer crescer a posição mais rápido, talvez um ETF acumulativo é o que procuras.
Aqui no blog e no youtube já falei várias vezes sobre os tipos de ETFs, mas nunca é demais lembrar que:
- ETF acumulativo = acumula dividendos e não tens de declarar no IRS todos os anos, só tens de declarar a venda de posições. Em termos fiscais, é mais vantajoso.
- ETF distributivo = recebes dividendos e tens de declarar no IRS todos os anos, além de ter de declarar a venda de posições.
Os ETFs do NASDAQ-100 são uma escolha bastante popular entre os investidores, que decidiram ter apenas um ETF ou para quem já tem no seu portefólio o ETF VWCE, IWDA ou VUAA, que falei anteriormente.
Devido a ser um índice acionista bastante popular, existem vários ETFs do NASDAQ-100 disponíveis na app de investimentos XTB, pelo que a tua escolha deve ser baseada no TER (Rácio Total de Despesas), que é a comissão anual cobrada pela gestora do ETF e no valor por unidade. Em todos os ETFs da tabela abaixo é possível comprar direitos fracionados, mas existem investidores que podem querer comprar apenas unidades inteiras e por isso, vão procurar o ETF que tem o custo por unidade ideal, para o valor que querem investir.
| Símbolo | Nome ETF | Bolsa de Valores | Tipo | TER (Rácio Total de Despesas) |
|---|---|---|---|---|
| EQQQ.DE | Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | Distributivo | 0.30% |
| EQQB.DE | Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF Acc | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | Acumulativo | 0.30% |
| XNAS.DE | Xtrackers Nasdaq 100 UCITS ETF 1C | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | Acumulativo | 0.20% |
| SXRV.DE | iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | Acumulativo | 0.30% |
| 6AQQ.DE | Amundi Nasdaq-100 Swap UCITS ETF EUR Acc | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | Acumulativo | 0.23% |
| EQQX.DE | Invesco Nasdaq-100 Swap UCITS ETF Acc | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | Acumulativo | 0.20% |
| NDXEX.DE | iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (DE) | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | Distributivo | 0.30% |
| ANAV.DE | BNP Paribas Easy II NASDAQ 100 UCITS ETF Acc | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | Acumulativo | 0.14% |
| UST.FR | Amundi Core Nasdaq-100 Swap UCITS ETF Acc | Euronext Paris, França 🇫🇷 | Acumulativo | 0.22% |
| NADQ.DE | Amundi Core Nasdaq-100 Swap UCITS ETF Dist | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | Distributivo | 0.22% |
Na tabela acima, aparecem vários ETFs com swap no nome, porque são ETFs com replicação sintética via swaps. Em vez de comprarem fisicamente ações das 100 empresas do NASDAQ-100, os ETFs mantêm um cabaz de ativos de cobertura e celebram um contrato financeiro (swap) com um banco de investimento, que garante a rentabilidade exata do índice NASDAQ-100. Este tipo de replicação tem três vantagens: eficiência fiscal para o fundo, precisão de seguimento do retorno (com um erro próximo de zero) e custos operacionais baixos.
Na app de investimentos XTB existem mais ETFs que replicam a performance do NASDAQ-100, no entanto, estão em Libras (GBP) ou em Dólares dos EUA (USD), pelo que para o investidor europeu pode não fazer sentido, já que tens de pagar taxa de conversão na corretora. Embora ao investir num ETF do NASDAQ-100 em euros estás exposto ao dólar, mas como está do lado da gestora do ETF a taxa de conversão é mais baixa.
Outra vantagem, é que nos ETFs cotados na Bolsa de Valores de Frankfurt (Alemanha 🇩🇪), podes comprar e vender posições entre as 6h30 e as 21h00 de Portugal 🇵🇹, pelo que investidores já podem aproveitar os movimentos que acontecem durante todo o dia.
Se esta é a estratégia que pretendes adotar, para comprar o ETF em que estás interessado, basta procurar na plataforma web ou na app de investimentos da XTB pelo símbolo ou nome e vai aparecer o ETF em questão.
Na janela da ordem de compra, podes escolher qual é o tamanho da posição e enviar a tua ordem de compra. Também é possível usar ordens limitadas, para comprar o ETF apenas a um preço em específico.
Poder colocar a ordem para colocar o ETF a um preço abaixo do valor atual, é uma grande vantagem porque não precisas de estar sempre em frente ao PC ou no telemóvel. Assim que chegar ao valor, a posição é comprada.
No vídeo, falo mais ao pormenor sobre a estratégia de investir em ETFs do NASDAQ-100, pelo que se estás interessado nesta estratégia deves considerar ver o vídeo todo antes de começar a investir, porque podes ter dúvidas no uso da plataforma e cometer algum erro importante.
📈 Estratégia #2. Investir num ETF do NASDAQ-100 com proteção contra o Dólar USD
Embora os ETFs do NASDAQ-100 apresentados acima estejam cotados em Euros, na realidade também estás exposto ao dólar dos EUA 🇺🇸 e isso pode ser bom ou mau. Depende do teu ponto de vista e da estratégia que queres adotar.
Isto quer dizer que, mesmo com o teu ETF do NASDAQ-100 em euros, se o NASDAQ-100 subir, mas o dólar cair, pode ser que o teu ETF em euros mostre uma queda, em vez de uma subida. Por outro lado, se o NASDAQ-100 subir e o dólar subir em relação ao euro, vais ter uma subida muito maior (no teu ETF) do que a subida do NASDAQ-100.
Por isso, antes de tomar a decisão de investir num ETF com proteção, deves pensar se vale a pena.
Para anular a variável, que é a variação do dólar em relação ao euro, os investidores europeus podem em alternativa investir num ETF com proteção, mais conhecido como ETF EUR Hedged. Desta maneira, quer o dólar suba ou desça, o ETF vai estar protegido e seguir a performance do índice NASDAQ-100, sem ser influenciado pela divisa.
Estes são os ETFs do NASDAQ-100 com proteção, que estão disponíveis na app de investimentos XTB:
| Símbolo | Nome ETF | Bolsa de Valores | Tipo | TER (Rácio Total de Despesas) |
|---|---|---|---|---|
| NQSE.DE | iShares Nasdaq 100 UCITS ETF EUR Hedged Acc | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | Acumulativo | 0.33% |
| HNDX.DE | Amundi Nasdaq-100 Swap UCITS ETF EUR Hedged Acc | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | Acumulativo | 0.35% |
| EQEU.DE | Invesco Nasdaq-100 UCITS ETF EUR Hedged | Frankfurt, Alemanha 🇩🇪 | Acumulativo | 0.35% |
O TER, ou seja, o rácio total de despesas cobrado pelas gestoras dos ETFs normalmente é maior, nos ETFs com proteção, do que nos ETFs sem proteção, por isso, também deves ter em conta se vale a pena esse extra. Em termos de comissões na app XTB, é indiferente.
O processo de compra do ETF com proteção (hedged), é exatamente igual aos ETFs da estratégia #1.
Estou a mencionar esta estratégia, na lista de estratégias do NASDAQ-100, porque há algum tempo atrás, quando o índice S&P500 esteve todos os meses a fazer novos máximos históricos, muitas pessoas estavam a se queixar que o seu ETF do S&P500 em euros estava a cair em vez de fazer novos máximos históricos. Nessa altura, para explicar o sucedido, até publiquei o artigo Porque o meu ETF do S&P500 em Euros está negativo? Mesmo com o S&P500 em máximos.
📈 Estratégia #3. Investir num ETF alavancado do NASDAQ-100
Assim como as ações, os ETFs movem-se em padrões e por isso, os investidores experientes gostam de aproveitar estes movimentos de curto a médio prazo, usando ETFs alavancados. Em média, podem ser movimentos que duram 1 semana, 1 mês ou até mais e querem estar posicionados a favor da tendência.
Atenção que ETFs alavancados e CFDs de ETFs, são duas coisas diferentes.
Uma coisa que deves ter em conta, é que a performance de um ETF alavancado para 1 ano ou 2 anos, nunca vai ser exatamente a performance 2x ou 3x – dependendo da alavancagem associada, porque nas quedas o mesmo ETF alavancado vai ter uma queda maior e também o TER é mais alto, em comparação com um ETF sem alavancagem.
Na app de investimentos XTB, estes são os ETFs alavancados do NASDAQ-100 que estão disponíveis para comprar:
| Símbolo | Nome ETF | Bolsa de Valores | Moeda | Tipo | TER (Rácio Total de Despesas) |
|---|---|---|---|---|---|
| QQQ3.UK | WisdomTree NASDAQ 100 3x Daily Leveraged | Londres, Reino Unido 🇬🇧 | USD | Acumulativo | 0.75% |
| LQQ.FR | Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF | Euronext Paris, França 🇫🇷 | EUR | Acumulativo | 0.60% |
A comissão na compra e venda de ETFs alavancados na app de investimentos XTB é a mesma, que na compra e venda de ações e ETFs, ou seja, é de 0% para um volume mensal de 100.000 euros (após isso 0.2%, com um mínimo de 10 euros por ordem).
Este estratégia é muito usada pelos investidores experientes, para comprar nos dips e vender quando o rali perde a força ou quando o índice chega a um ponto de potencial inversão.
Agora que já conheces quais são as 3 estratégias que investidores experientes usam, para estarem expostos ao índice NASDAQ-100, deixa nos comentários a tua opinião, se já conhecias este índice e qual é a tua estratégia.
Bons investimentos!
