Descobre qual é o ETF que investidores de longo prazo estão a escolher agora. As diferenças entre os ETFs VUAA, VWCE e IWDA foram reveladas. Não invistas, sem antes ler isto!

A esta altura, o mais certo é que descobriste o potencial de investir na Bolsa de Valores a muito longo prazo, ou seja, para 10 anos, 20 anos, 30 anos ou mais e estás interessado em começar, mas ainda indeciso sobre como começar. Depois de leres este artigo até ao fim, as tuas dúvidas vão ficar respondidas. Desde já, antes de começar, quero dar os parabéns, porque estás a começar nesta jornada, que pode mudar o teu futuro para sempre, começando com um pequeno passo, que vais repetir ao longo dos próximos anos e vai fazer a diferença.

Chegou o tempo de preparar o futuro (hoje)!

Qualquer que seja o teu objetivo. Seja investir para ter uma segunda reforma ou para fazer o teu dinheiro crescer para daqui a uns anos comprar uma casa, fazer uma viagem cara ou outro gasto alto, é importante colocar dinheiro de lado, mas ainda mais importante é investir, porque deixar o dinheiro parado na poupança, em Depósitos a Prazo e Certificados de Aforro, não só o dinheiro nunca vai crescer, como não vai conseguir bater a inflação – e ao fim do dia vais ficar mais pobre.

DISCLAIMER: Este artigo é puramente informativo e para fins educacionais. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.

Investir em ações envolve riscos, incluindo a possibilidade de perda de capital parcial ou total. Os resultados passados não são garantia de retornos futuros.

Este artigo pode conter links de afiliados ou conteúdo patrocinado, que ajudam a manter o blog. Nunca invistas baseado na opinião de outras pessoas. Antes de investir, faz a tua própria pesquisa!

DISCLAIMER: O conteúdo seguinte é uma comunicação comercial da XTB, S.A. – Sucursal em Portugal, não constituindo qualquer aconselhamento ou recomendação sobre investimentos ou produtos financeiros mencionados.

A XTB Portugal é um intermediário financeiro autorizado e registado junto da CMVM com o n.º 341.

Vale a pena começar a investir agora no ETF VUAA, VWCE ou IWDA? Será que é o momento certo?

Com as subidas das Bolsas de Valores nestes últimos anos, o mais certo é que estejas a pensar se este é o momento certo para investir e a resposta é: ninguém sabe.

Ninguém sabe, porque isso é o equivalente a tentar prever o futuro, o que é impossível. Como a estratégia mais usada, por quem investe nos ETFs VUAA, VWCE e IWDA, é investir todos os meses 50 euros, 100 euros ou mais, ao longo do tempo, mesmo que estejas a investir em alturas que os mercados subiram bastante, ao fim de 5 a 10 anos, não vai fazer a diferença, porque vais estar a investir todos os meses. Está a investir nos momentos bons e maus.

No vídeo abaixo falo sobre os 3 ETFs mais populares em 🇵🇹 Portugal, revelo vários detalhes que investidores devem ter em conta e ainda como podes iniciar a tua jornada.

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VUAA vs VWCE vs IWDA – O Que Investidores Precisam de Saber, antes de Investir?

O vídeo acima, em que falo sobre os ETFs VUAA, VWCE e IWDA, é completo e vale a pena ver até ao fim, mas se não tens tempo por agora, vou deixar aqui um resumo sobre os 3 ETFs mais populares em 🇵🇹 Portugal, porque pode ser do teu interesse.

Antes demais, o mais certo é que a esta altura entendeste que precisas de bater a inflação ou o dinheiro que tens na tua conta bancária e guardaste todos estes anos com muito esforço, continua a perder valor. Sim! Se tens 10 mil euros hoje, daqui a 5 anos podes continuar com os mesmos 10 mil euros, mas na realidade é como se tivesses muito menos dinheiro – e a culpa é da inflação.

Estamos a passar por uma fase, em que tudo está a ficar mais caro, mais rápido e a única solução para estar protegido, é investindo.

Os ETFs VUAA, VWCE e IWDA são as escolhas mais populares entre os investidores portugueses e ao longo deste artigo vais descobrir o que são, porque os investidores continuam todos os meses a reforçar a posição e como começar traçar o teu próprio plano. Ambos os ETFs estão disponíveis na app de investimentos XTB.

Antes de avançar, se estás a pensar em investir nos 3 ETFs (ou já investes), deixa-me dizer que estás a cometer um erro grave. Isso não é investir. É tentar estar certo, mas na realidade nunca vais estar certo.

Vamos lá.

Vanguard S&P 500 UCITS ETF Acc (VUAA)

O ETF Vanguard S&P 500 UCITS ETF Acc com o símbolo VUAA.DE, está cotado em euros e procura replicar o índice S&P 500. O índice S&P 500 tem como objetivo acompanha as 500 maiores ações dos Estados Unidos.

O ETF conta atualmente um total de 503 ações, porque existem empresas com ações de classe A e C, sendo que estas são que fazem parte do top 10:

• Nvidia
• Apple
• Microsoft
• Amazon.com
• Alphabet Class A
• Broadcom
• Alphabet Class C
• Meta Platforms
• Tesla
• e Micron

O TER (Total Expense Ratio / rácio de despesas totais) do ETF, é a taxa cobrada pela gestora do ETF e é de 0,07% ao ano. O ETF replica o desempenho do índice subjacente através de replicação física/total (comprando todos os constituintes do índice). Os dividendos do ETF são acumulados e reinvestidos no próprio ETF, pelo que os investidores não têm de declarar dividendos no IRS.

O ETF VUAA.DE é bastante popular entre os investidores que querem estar expostos à performance do S&P500, devido à cotação e a pertencer à Vanguard, uma gestora de ETF com reputada, no entanto, existem outros ETFs do S&P500 que estão disponíveis, como vimos anteriormente no artigo qual ETF do S&P500 devo escolher. Também estão disponíveis ETFs do S&P500 distributivos, ou seja, que pagam dividendos ou em alternativa, um ETF do S&P500 com proteção contra o Dólar.

Se comprar um ETF do S&P500 parece confuso demais, algum tempo atrás expliquei como investidores estão a comprar ETFs do S&P500 e o que deves considerar antes de investir dinheiro.

Vanguard FTSE All-World UCITS Acc (VWCE)

O ETF Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Acc, com o símbolo VWCE.DE, procura replicar o índice FTSE All-World. O índice FTSE All-World acompanha ações de países desenvolvidos e emergentes em todo o mundo.

Neste momento, estas são as 10 maiores posições no ETF:

• Nvidia
• Apple
• Microsoft
• Amazon.com
• Alphabet Class A
• Boardcom
• Taiwan Semiconductor Manufacturing
• Alphabet Class C
• Meta Platforms
• e Tesla

O TER (taxa de esforço total / total expense ratio) do ETF é de 0,19% ao ano. O Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Acc é o maior ETF que replica o índice FTSE All-World. O ETF replica o desempenho do índice subjacente através da técnica de amostragem (comprando uma seleção dos constituintes mais relevantes do índice). Os dividendos do ETF são acumulados e reinvestidos no próprio ETF.

Além do ETF anterior, este ETF é também bastante popular entre os investidores portugueses que querem estar expostos aos EUA, mas também querem estar diversificados pelos países desenvolvidos e emergentes. Não querem ter uma carteira concentrada apenas nos EUA.

iShares Core MSCI World UCITS ETF Acc (IWDA)

O ETF iShares Core MSCI World UCITS USD Acc, com o símbolo IWDA.UK, procura replicar o índice MSCI World, em que o índice acompanha as ações de 23 países desenvolvidos em todo o mundo.

Neste momento, as 10 maiores posições do ETF são as seguintes:

• Nvidia
• Apple
• Microsoft
• Amazon.com
• Alphabet Class A
• Broadcom
• Alphabet C
• Meta Platforms
• Tesla
• Micron

O TER (taxa de esforço total / total expense ratio) do ETF é de 0,20% ao ano. O ETF iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) é o maior ETF que replica o índice MSCI World. O ETF replica o desempenho do índice subjacente através da técnica de amostragem (comprando uma seleção dos constituintes mais relevantes do índice). Os dividendos do ETF são acumulados e reinvestidos no próprio ETF.

Embora o ETF IWDA seja bastante popular, está cotado em USD e por essa razão, sempre que compras ou vendes estás a pagar uma taxa de conversão. Uma alternativa a ter em conta, é o ETF EUNL.DE, que é o mesmo ETF do que o IWDA, mas está cotado em euros.

O ETF alternativo ao IWDA, em Euros

Se estás interessado em investir a longo prazo no IWDA, deves antes considerar escolher o ETF EUNL.DE. Ambos têm o mesmo ISIN, logo é literalmente o mesmo ETF, só que está cotado em euros e na Bolsa de Valores de Frankfurt, por essa razão, não tens de pagar taxas de conversão na app de investimentos escolhida.

Agora que já sabes quais são os 3 ETFs mais populares em Portugal 🇵🇹 e que deves considerar ter no teu portefólio, para o longo prazo, como uma segunda reforma ou para não ter o teu capital a perder valor ao longo dos próximos anos, é tempo de escolher aquele que na tua opinião é o melhor.

DISCLAIMER: O conteúdo seguinte é uma comunicação comercial da XTB, S.A. – Sucursal em Portugal, não constituindo qualquer aconselhamento ou recomendação sobre investimentos ou produtos financeiros mencionados.

A XTB Portugal é um intermediário financeiro autorizado e registado junto da CMVM com o n.º 341.

Onde Comprar os ETFs VUAA, VWCE e IWDA?

A boa notícia, é que nos dias de hoje existem várias corretoras de Bolsa e por essa razão, torna-se mais acessível a qualquer pessoa começar a investir. Já não existe uma barreira assim tão grande, como acontecia há anos atrás e que dificultava o acesso ao pequeno investidor. Mas, uma coisa que deves ter em consideração, é que as corretoras são iguais e cobram comissões diferentes, que podem afetar o teu investimento ao longo do tempo.

Uma das opções mais populares em Portugal 🇵🇹 e no resto da Europa 🇪🇺, é a app de investimentos XTB. Além da plataforma de negociação com várias funcionalidades para navegadores web e telemóveis (Android e iPhone), tem bastantes ações e ETFs disponíveis e comissões de 0% na compra e venda (para um volume mensal de 100.000 euros, após isso é de 0.2% com um mínimo de 10 euros).

Como a maior parte dos investidores, não tem um volume mensal de 100.000 euros, nunca vai pagar comissões na compra ou venda de ações ou ETFs. Em comparação com outras corretoras, pode significar uma grande poupança ao longo dos anos.

Uma das novidades da app de investimentos XTB, é que agora podes comprar e vender os principais ETFs entre as 6h30 e as 21h00 de Portugal 🇵🇹, de segunda-feira a sexta-feira. Por isso, não existem desculpas para não investir, com este horário alargado.

Para os investidores mais exigentes, estão disponíveis outras funcionalidades importantes, como a possibilidade de ter até 4 contas em Euros ou Dólares, dentro do mesmo login, gráficos do TradingView, alertas, stock e ETF scanner, entre outras funcionalidades. Dessa maneira, podes usar estratégias diferentes e ter acesso a ferramentas avançadas.

Se ainda não tens conta na app de investimentos XTB, abre conta clicando aqui e no processo de abertura de conta usa o código seguinte para receber uma ação grátis:

• INVESTIRNABOLSA

O código INVESTIRNABOLSA deve ser adicionado no processo de abertura de conta, na app, como mostra a imagem abaixo:

A esta altura já tens uma opinião formada, sobre qual é o ETF que preferes começar a tua jornada de muito longo prazo, para criar uma segunda reforma ou . Se ainda não tens conta na app de investimentos XTB, deves considerar abrir para começar a investir. Podes usar a conta demo para testar estratégias e experimentar como é investir em ETFs.

Bons investimentos!