Análise completa à corretora Freedom24. Como funciona, as plataformas de negociação e quais as ações e ETFs disponíveis. Isto é o que investidores devem saber!

Uma corretora de Bolsa que tem se tornado cada vez mais popular na Europa 🇪🇺, é a Freedom24. É uma corretora europeia, que pertence à empresa Freedom Finance Corp, listada na Bolsa de Valores NASDAQ (NASDAQ:FRHC). Aqui, vou analisar ao pormenor a corretora, do ponto de vista do investidor, para que saibas o que esperar antes de abrir conta.

Será que vale mesmo a pena usar a Freedom24?

Para responder a isso, é importante analisar ao pormenor a corretora Freedom24, para entender se vale a pena. Por isso, é muito comum que investidores tenham hoje em dia conta em várias corretoras. Eu tenho. Cada corretora de Bolsa é diferente. É diferente em tudo. Desde a plataforma de negociação, as comissões, o suporte, os juros pagos pelo dinheiro parado, ações e ETFs disponíveis, entre outros fatores importantes, que deves ter em conta no momento de escolher uma corretora.

DISCLAIMER: Este artigo é puramente informativo e para fins educacionais. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.

Investir em ações envolve riscos, incluindo a possibilidade de perda de capital parcial ou total. Os resultados passados não são garantia de retornos futuros.

Este artigo pode conter links de afiliados ou conteúdo patrocinado, que ajudam a manter o blog. Nunca invistas baseado na opinião de outras pessoas. Antes de investir, faz a tua própria pesquisa!

Como Funciona a Corretora Freedom24?

A Freedom24 é uma corretora de Bolsa online, com sede no Chipre e que está disponível para investidores europeus. Possui escritórios no Chipre 🇨🇾, Alemanha 🇩🇪, França 🇫🇷, Itália 🇮🇹, Espanha 🇪🇸 , Grécia 🇬🇷, Holanda 🇳🇱, Bélgica 🇧🇪, Áustria 🇦🇹 e Bulgária 🇧🇬.

A Freedom24 é regulada pela Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), pelo que pode aceitar clientes de toda a Europa e os seus investidores têm o seu capital protegido em até 20.000 euros pelo Investor Compensation Fund (ICF).

Numa altura em que os investidores procuram pelas melhores oportunidades ou corretoras de Bolsa que tenham funcionalidades ou um serviço diferente da concorrência, esta corretora tem se tornado popular, pelo juro pago pelo dinheiro parado – que é superior a todas as outras corretoras.

Mas, será mesmo que vale a pena usar esta corretora, só por causa do juro pago? Como funciona realmente e quais as ações disponíveis para comprar? Isso é o que vamos ver de seguida.

Plataforma de negociação disponível

Para negociar ações, contratos de opções e colocar o dinheiro na conta poupança, para receber juros pelo dinheiro parado, os clientes da Freedom24 têm disponível a plataforma web e a app para Android e iPhone.

A plataforma web tem as funcionalidades necessárias, para qualquer tipo de investidor. Desde o investir normal até ao investidor mais exigente, incluindo o modo escuro e modo claro, que pode ser mudado a qualquer momento nas configurações.

Para comprar e vender ações, o investidor tem de aceder à página Negociar, que é onde é possível procurar por ações e ETFs, obrigações e contratos de opções, mas também criar ordens de compra ou venda, verificar as últimas ordens / transações e as posições abertas.

Para as posições abertas, é possível partilhar a performance com outras pessoas. A plataforma cria automaticamente uma imagem com vários dados, como mostra a imagem abaixo. Duas corretoras que têm algo assim parecido, são as corretoras norte-americanas (não disponíveis para pessoas que vivem na Europa) RobinHood e Webull.

Em relação aos tipos de ordens, atualmente existem dois tipos de ordens disponíveis:

• a ordem de mercado
• e a ordem limitada.

Para tornar mais rápido o processo de criar a ordem, também é possível escolher outros preços para criar a ordem, como o mínimo do dia, o máximo, o fecho anterior e ainda o melhor preço no ask ou bid.

Outra funcionalidade útil da plataforma de negociação web da corretora Freedom24, é a possibilidade de ter várias janelas de gráficos abertas ao mesmo tempo. Enquanto noutras corretoras só podes ter uma janela de gráfico, aqui podes ter várias e sem tornar o navegador web demasiado lento.

Além da plataforma web, que tem inúmeras funcionalidades e pode ser acedida através de qualquer navegador web, também está disponível a app Freedom24 para o iPhone e Android.

É uma app bastante completa e é necessária para aumentar a segurança no acesso online, pois não podes abrir ou fechar posições no navegador web, sem ler o qr code com a app, para entrar numa sessão segura.

Assim como acontece com a plataforma web, é possível abrir e fechar posições diretamente da app e também negociar contratos de opções.

Ações e ETFs na Freedom24

Uma das razões que os investidores devem considerar, antes de abrir conta numa corretora de Bolsa, é se a corretora tem disponível ações da Bolsa de Valores ou da empresa que pretendem negociar. Felizmente, a corretora Freedom24, tem cerca de 1 milhão de instrumentos financeiros. Desde ações, ETFs, futuros e opções, das Bolsas de Valores dos EUA 🇺🇸, Europa 🇪🇺 e Ásia.

Para saber quais são as ações ou ETFs disponíveis, basta aceder à conta de investidor, clicar no menu serviços e depois O que comprar. Na página apresentada na imagem abaixo, é possível aceder a todas as ações e ETFs disponíveis na corretora Freedom24.

Neste momento, a corretora Freedom24 junta todas as Bolsas de Valores da Europa numa só página, mas basta procurar pelo nome ou símbolo da ação para chegar até à página de negociação de ações da empresa em que tens interesse comprar ações.

Estas são as Bolsas de Valores da Europa que estão disponíveis:

• BM – Bolsa de Valores de Madrid, Espanha
• Euronext – Inclui ações de várias Bolsas de Valores (Amesterdão, Bruxelas, Lisboa e Paris)
• LSE – Bolsa de Valores de Londres, Reino Unido
• MIL – Bolsa de Valores de Milão, Itália
• OMXH – Bolsa de Valores de Helsínquia, Finlândia
• XETRA – Bolsa de Valores de Frankfurt, Alemanha

Além de uma grande seleção de ações de várias Bolsas de Valores, também está disponível uma grande seleção de ETFs. Enquanto a maior parte das corretoras tem disponível meia dúzia de ETFs, na corretora Freedom24, podes encontrar vários, incluindo vários que poucas corretoras têm na Europa 🇪🇺. É um dos pontos fortes desta corretora.

A lista de ETFs disponíveis para comprar é enorme e muito maior em comparação com outras corretoras de Bolsa. Estão disponíveis ETFs das Bolsas de Valores dos EUA 🇺🇸, Europa 🇪🇺 e Ásia.

Ao visitar o site da corretora, podes encontrar todos os ETFs disponíveis.

Conta Poupança

Ao contrário do que acontece com a maior parte das corretoras que pagam juros pelo dinheiro parado, ao abrir conta na corretora Freedom24, todos os clientes ficam com duas contas:

• a principal
• e a conta de poupança (que tem o símbolo D).

É possível transferir dinheiro de forma imediata entre contas e é possível alternar a conta, na app ou na plataforma web. Tem em atenção que não é possível investir em ações usando a conta poupança.

Desta forma, se não queres receber juros pelo dinheiro parado, basta manter o dinheiro na conta principal.

Ao manter o dinheiro parado na conta poupança (conta D), atualmente estas são as taxas de juro que são pagas, com uma acumulação diária:

Corretora	Dólares dos EUA	Euro
Freedom24	5.32% por ano	3.88% por ano

Para os investidores interessados em obter uma taxa de juro maior, têm que bloquear o dinheiro a longo prazo a:

• 3 meses
• 6 meses
• ou 12 meses.

Se queres receber até 7.965% em dólares ou 5.825% em euros, basta aceder à conta poupança, abrir uma nova ordem e escolher o prazo temporal para o dinheiro aplicado receber juros. Ao aplicar um montante superior a 100 000 euros ou dólares, é adicionado um bónus à taxa de juro. Quanto maior for o prazo, maior é a taxa de juros.

O valor mínimo por ordem é de 1.000€ e ao aplicar mais de 100.000€, é possível obter o bónus extra indicado na app da corretora. Ao manter o dinheiro parado na conta poupança, basta ter no mínimo 150 euros (ou dólares) para acumular juros.

Comissões

As comissões praticadas pela corretora Freedom24 são simples e fáceis de entender. Não têm um preçário complexo, em que para cada Bolsa de Valores praticam um preço totalmente diferente. São diretos nas comissões cobradas.

Para o plano Smart em Euros, que está associado a todas as novas contas, a comissão é a seguinte:

• Ações e ETFs EUA 🇺🇸 – $2 + $0.02 por ação
• Ações e ETFs Europa 🇪🇺 – 2€ + 0.02€ por ação
• Ações e ETFs Ásia – 10HK$ + 0.25% por ação

Para a negociação de contratos de opções de ações dos EUA 🇺🇸 (stock options), a comissão é a seguinte:

• opções de ações e ETFs EUA 🇺🇸 – $0.65 por contrato

Não existem taxas mensais, comissão de custódia trimestral ou outras comissões. Para levantar dinheiro da conta Freedom24 existe uma taxa de 7 euros, por cada pedido de levantamento. Estes são atualmente os planos disponíveis:

Na página de preçário da corretora Freedom24, podes encontrar o preçário completo, para que possas analisar e considerar se encaixa na tua forma de investir nas Bolsas de Valores.

Vantagens

• Fácil de registar no site da Freedom24
• Duas contas separadas (negociação e conta poupança)
• Juro pago pelo dinheiro não investido
• Possível depositar por transferência bancária ou cartão de crédito / débito
• Várias ações e ETFs disponíveis, incluindo ETFs que replicam a performance das Bolsas dos EUA.
• Possível ter conta em Euros, Dólares e outras divisas

Desvantagens

• Plataforma pode ser confusa de usar nas primeiras vezes
• Taxa de 7 euros para levantar dinheiro
• Depósitos por cartão VISA ou Mastercard com taxa de 2%
• Ações deveriam estar separadas por Países e não por Continentes

Vale a pena usar a Freedom24?

Só tu, é que podes saber se vale a pena ou não usar a corretora Freedom24. Depois de ler esta análise à Freedom 24, certamente já saberás qual é a decisão que deves considerar tomar. Felizmente não é uma cópia de outras corretoras, pelo que tem várias funcionalidades úteis, que outras corretoras deveriam pensar em copiar.

Para escrever esta análise à corretora, criei conta e depositei dinheiro. Não estou a usar uma conta demo, pelo que todas as posições e transações são reais. Só dessa forma, é possível obter uma experiência real, já que existe uma grande diferença entre usar uma conta real vs conta demo.

Os pontos fortes da Freedom24 são certamente os juros sobre o dinheiro parado, a grande oferta de ETFs disponíveis, a conta com várias divisas e a conta poupança separada da conta principal. Já nos pontos fracos a taxa de 7 euros por levantamento e os depósitos por cartão VISA/Mastercard com uma taxa de 2%, podem ser um senão. Em relação à taxa de depósito por cartão, é possível ultrapassar essa taxa ao depositar por transferência bancária.

Se estás a abrir a tua primeira conta numa corretora ou queres ter mais uma conta de negociação, mas noutra corretora podes considerar experimentar a Freedom24, para ver se é aquilo que necessitas. A abertura de conta é rápida.

Bons investimentos!