Descobre o que são Prop Firms (ou Mesas Proprietárias) e porque estão a se tornar muito populares. Como funcionam, as vantagens e as desvantagens. Deves ter isto em conta!

Para os leitores interessados no mundo do trading, a boa notícia é que em comparação com alguns anos atrás, não só nos dias de hoje existem várias alternativas, como está cada vez mais acessível. Hoje em dia já não é necessário iniciar com muito dinheiro – e não convém. Se acompanhas o blog Penny Stocks e gostaste do artigo como investir em penny stocks, no artigo de hoje vou falar sobre como é possível iniciar no trading arriscando pouco dinheiro (ou usando a conta demo para experimentar).

Trading tem riscos, mas existem alternativas!

Se queres inicar no mundo trading a sério, mas não queres arriscar o teu próprio dinheiro e limitar os gastos, as prop firms são uma alternativa a considerar. As prop firms, mais conhecidas em português por Mesas Proprietárias, não são nada mais do que firmas que ajudam traders com potencial, ao fornecer educação, mentoria e capital para negociar forex, futuros, ações, opções ou criptomoedas.

DISCLAIMER: Este artigo é puramente informativo e para fins educacionais. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.

Investir em ações envolve riscos, incluindo a possibilidade de perda de capital parcial ou total. Os resultados passados não são garantia de retornos futuros.

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Guia Completo sobre Prop Firms em Português

As prop firms estão cada vez mais populares nos dias de hoje, devido ao crescente interesse no mundo do trading. Não só no day trading de ações, mas também de outros mercados financeiros, como o mercado de futuros. Antes de escolher a prop firm, deves verificar quais são os instrumentos financeiros que é possível negociar.

Cada prop firm funciona de forma diferente, mas em geral, a maior parte das prop firms paga entre 80% a 90% dos ganhos gerados na conta de negociação.

Para se tornar num trader financiado pela prop firm, tens de passar um desafio. Esse desafio é pago e custa desde 140 euros ou mais, mas o potencial é grande. No site da mesa proprietária escolhida, estão todos os detalhes e os requisitos.

As principais razões para usar uma prop firm, em vez de usar o próprio dinheiro estão no risco e no capital disponível para negociar. Enquanto ao fazer trading usando o teu próprio dinheiro, tens de depositar dinheiro (muito mais de 1.000 euros) e arriscar para tentar obter ganhos razoáveis, através de uma prop firm estás a usar capital da mesa proprietária, que te dá acesso a muito mais poder de negociação (10 mil, 20 mil euros ou muito mais) e o risco é apenas valor do reset.

👍 Vantagens

Estas são as vantagens de usar uma prop firm para se tornar num trader:

• Não estás a arriscar o teu próprio dinheiro nas trades. Apenas a taxa de inscrição.
• Algumas prop firms devolvem o dinheiro do desafio ao passar (o desafio).
• Ao falhar o objetivo, podes tentar novamente.
• Aprender mais sobre trading e ti mesmo.
• Melhorar a gestão de risco.
• Acesso a mais capital para negociar.

👎 Desvantagens

Estas são as desvantagens de usar uma prop firm para se tornar num trader:

• Algumas prop firms têm objetivos irrealistas.
• Algumas prop firms obrigam a comprar cursos de 4.000 euros ou mais, para ter uma possibilidade muito remota.
• Ter de pagar por cada reset da conta, ainda antes de começar com dinheiro real (conta financiada).
• Ter de usar a corretora / plataforma escolhida pela prop firm.
• Ganhos obtidos na conta financiada são taxados como rendimento de trabalho independente (recibos verdes) e não como ganhos de capital.

⭐ Ranking Prop Firms a considerar

Neste momento, estas são as prop firms que deves considerar usar para participar no desafio e receber uma conta financiada:

1. FTMO
2. Topstep

Existem muitas mais prop firms, no entanto, algumas são uma perda de tempo, porque têm objetivos irrealistas, vão inventar desculpas ou criar uma série de esquemas para nunca dar a conta financiada. Deves ter em consideração que as mesas proprietárias têm de gerar lucros. São um negócio. Logo, algumas firmas desonestas vão tentar fazer com que percas consistentemente ou existam objetivos irrealistas, porque isso significa dinheiro fácil para a mesa proprietária.

A FTMO é sem qualquer dúvida uma das prop firms mais conhecidas em todo o mundo. São vários os traders, incluindo de Portugal, que passaram o desafio e hoje fazem trading usando uma conta financiada. A grande vantagem da FTMO, é que ao receber a conta financiada, vão devolver o dinheiro gasto para iniciar o desafio.

Neste momento, a FTMO tem contas com um saldo entre os 10.000 euros e os 160.000 euros. Quanto maior é o saldo da conta, maior é a taxa a pagar. Independentemente do saldo da conta escolhida, o objetivo de ganho é sempre de 10% para passar ao passo seguinte.

A maior parte dos traders acabam por escolher a conta com mais saldo, mas é importante lembrar que se com a conta de 10k não consegues alcançar o objetivo de 10% de lucros em pelo menos 10 dias, não é por ter a conta de 20k ou 80k que vais conseguir. Está disponível uma conta demo, em que podes testar para ver como funciona.

A conta financiada da FTMO tem uma divisão de ganhos de 90/10. Ou seja, o trader fica com 90% dos ganhos e a FTMO com os restantes 10%.

Podes negociar forex, índices, criptomoedas, matérias ou ações. Na análise FTMO podes encontrar alguns detalhes sobre como funciona esta mesa proprietária. Para completar o desafio da FTMO podes usar a plataforma MetaTrader 4, MetaTrader 5 ou a cTrader.

A Topstep é também uma das prop firms populares, sobretudo porque está focada apenas no mercado de futuros e permite escolher entre várias plataformas para completar o desafio e receber a conta financiada. Está disponível a plataforma da Tradovate, a NinjaTrader, o TradingView, entre outras plataformas.

Assim como acontece com a FTMO, esta prop firm tem disponível várias contas com diferentes saldos, desde 50.000 dólares a 150.000 dólares, onde o objetivo de lucros é de 6% para passar à fase seguinte. Também está disponível a conta demo.

A conta financiada da Topstep tem uma divisão de ganhos de 90/10, sendo que os primeiros 5.000 dólares são pagos a 100% ao trader. Se tens interesse nesta prop firm, deves estar interessado em saber como funciona a Topstep.

Além da FTMO e da Topstep, existem outras prop firms, como é o caso da Earn2Trade, Myforexfunds, Audacity Capital, entre outras. Uma estratégia que cada vez mais traders têm usado, é começar o desafio numa prop firm e depois de receber a conta financiada, usam o dinheiro do primeiro levantamento para começar o desafio noutra prop firm e assim acumular várias contas financiadas.

🎯 Conclusão

Se estás interessado em iniciar no trading ou já tens experiência, mas acabas sempre por cometer o mesmo erro e dar cabo da conta, participar no desafio da FTMO, Topstep ou de outra prop firm pode ser algo que vale a pena considerar. Vai te ajudar a entender melhor os mercados financeiros e criar a disciplina necessária.

O trading não é fácil. É arriscado. Por essa razão, não esperes resultados rápidos. Demora o teu tempo, grava cada decisão, para que não cometas novamente os mesmos erros. Se a prop firm escolhida tiver conta demo, começa por testar com dinheiro virtual para ver como funciona e se és capaz de ultrapassar o desafio.

A grande vantagem das prop firms, é a possibilidade de ter acesso a um grande poder de negociação, sem ter de arriscar o próprio dinheiro. Com a FTMO é possível ter até 200 mil dólares de poder de negociação e na Topstep até 150 mil dólares, o que pode fazer toda a diferença.

Bons investimentos!