Conhece quais são as 3 ações defensivas, que investidores experientes usam, para proteger os seus portefólios. É desta maneira, que diversificam e reduzem o risco. Lê até ao fim!

Se estás interessado em investir a longo prazo ou és um investidor com um perfil mais conservador, deves considerar ter uma, duas ou até todas as ações desta lista. Porquê? É muito simples. A estabilidade que estas empresas oferecem, é o que faz com que investidores comprem ações, porque quando o mercado está com uma correção mais forte, normalmente têm uma melhor performance, além de garantir dividendos.

Até os melhores investidores, gostam das ações defensivas!

Para construíres um património sólido sem perder o sono ou teres de vigiar as cotações diariamente, precisas de empresas robustas. Sem dúvidas que todos os investidores gostam do crescimento das as ações tecnológicas, como a AMD, Nvidia, Tesla, Microsoft, Apple e outras, mas não estão preparados para aceitar as quedas que ocorrem de tempos em tempos. Por essa razão, se és também um desses investidores, deves ter em conta estas ações, pois são as ações defensivas que evitam que a tua carteira afunde quando o mercado cai.

DISCLAIMER: Este artigo é puramente informativo e para fins educacionais. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.

Investir em ações envolve riscos, incluindo a possibilidade de perda de capital parcial ou total. Os resultados passados não são garantia de retornos futuros.

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Quais são as 3 Ações Defensivas Favoritas dos Investidores?

Antes de revelar quais são as 3 ações que os investidores mais experientes mantêm nos seus portefólios, é importante perceberes o que faz uma empresa ser considerada defensiva. Não se trata apenas de marcas conhecidas ou empresas grandes – há realmente critérios específicos que separam as ações defensivas das restantes.

Uma ação defensiva, não é nada mais do que uma empresa que tem as seguintes caraterísticas e por essa razão, atrai compradores para as ações:

• Produtos ou serviços essenciais
• Fluxo de caixa previsível
• Histórico sólido de dividendos
• Marcas fortes e reconhecidas
• e Baixa correlação com o ciclo económico.

Agora que já sabes quais são as caraterísticas principais das ações defensivas, chegou o momento de conhecer quais são as 3 ações defensivas que investidores estão a comprar aqui. ⬇️

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Também podes estar interessado na lista de ações que está no radar dos investidores, que é publicado todos os meses na Carteira de Investimentos.

A lista das 3 Ações Defensivas Favoritas dos Investidores está aqui

Quando os investidores procuram proteção contra a volatilidade e correções de mercado (mercados em baixa ou Bear Markets), optam por ações de Bens de Consumo Essenciais e Saúde. Estes são os dois setores onde as pessoas mais gastam dinheiro, independentemente da economia (comida, higiene e medicamentos).

Aqui estão as 3 ações defensivas mais populares e clássicas nas Bolsas de Valores, famosas pela sua resiliência, mas também pelos dividendos constantes e por essa razão, os investidores gostam.

1️⃣ Ação 1. Walmart (NYSE: WMT)

A Walmart é a maior retalhista do mundo e costuma ter uma boa performance, mesmo quando a economia piora. É uma ação defensiva, porque beneficia do efeito de substituição (trade-down effect), ou seja, quando a economia aperta, os consumidores que faziam compras em lojas mais caras ou de luxo, migram para a Walmart para poupar dinheiro.

Historicamente, a Walmart tem superado o índice S&P500 durante bear markets. Por exemplo, durante a crise financeira de 2008, enquanto o mercado colapsava, as ações da Walmart subiram.

A escala massiva e a capacidade de negociar preços baixos com fornecedores, resulta na opção mais barata para o consumidor, refletindo-se também nas suas vendas e na sua performance a longo prazo.

2️⃣Ação 2. Johnson & Johnson (NYSE: JNJ)

A J&J é uma multinacional gigante da saúde, com uma forte presença em dispositivos médicos e produtos farmacêuticos (embora tenha separado recentemente a sua divisão de consumo, a Kenvue). A saúde não é opcional, o que faz com que os pacientes precisem dos seus tratamentos oncológicos, imunológicos e cirurgias, independentemente das suas condições financeiras, os juros a pagar por usar o cartão de crédito ou a situação do país.

Possui um balanço financeiro robusto (é uma das duas únicas empresas nos EUA com classificação de crédito AAA, que é tecnicamente mais segura que a dívida do próprio governo dos EUA). Isso torna-a um “porto seguro” para capital institucional durante o pânico.

3️⃣ Ação 3. The Coca-Cola Company (NYSE:KO)

Ao contrário do que poderás estar a pensar, a Coca-Cola não é apenas uma empresa de refrigerantes, é dona de uma das redes de distribuição mais eficientes do mundo e de um portfólio vasto que inclui águas, chás e sumos (como a Minute Maid e Smartwater – que não estão disponíveis em Portugal).

A Coca-Cola é considerada uma ação defensiva, porque beneficia do conceito de “luxo acessível”. Mesmo numa recessão, quando as pessoas cortam gastos grandes (carros, viagens, eletrónica), raramente deixam de comprar uma Coca-Cola, porque custa pouco e oferece uma satisfação imediata. Além disso, a marca possui uma fidelidade do consumidor quase inigualável. Quem gosta de Coca-Cola dificilmente troca por uma marca genérica, apenas para poupar alguns cêntimos ou até mesmo troca pela Pepsi.

Um dos maiores trunfos da Coca-Cola, além do próprio produto, é que num cenário de inflação tem o poder de aumentar os preços dos seus produtos, sem que o volume caia drasticamente.

Embora estas ações “caiam menos”, é importante lembrar que elas não são imunes. Em correções severas, elas podem desvalorizar, mas a tese é que, enquanto o mercado (S&P 500) pode cair -20% ou -30%, estas ações podem cair apenas -5%, ficar estáveis ou até subir ligeiramente, protegendo o património dos investidores.

DISCLAIMER: O conteúdo seguinte é uma comunicação comercial da XTB, S.A. – Sucursal em Portugal, não constituindo qualquer aconselhamento ou recomendação sobre investimentos ou produtos financeiros mencionados.

A XTB Portugal é um intermediário financeiro autorizado e registado junto da CMVM com o n.º 341.

Qual é a corretora que devo considerar usar, para começar a investir?

Para começar a investir nas ações mencionadas acima – e na Bolsa de Valores em geral, tens de criar conta numa corretora de Bolsa. Felizmente, nos dias de hoje existem dezenas de corretoras de Bolsa disponíveis, no entanto, o problema é que a maior parte tem um suporte ao cliente péssimo e está disponível apenas em inglês ou cobra comissões absurdas.

Uma opção bastante popular em Portugal 🇵🇹 e no resto da Europa 🇪🇺 é a corretora XTB.

A corretora XTB possui presença física em Portugal 🇵🇹, com escritório na cidade de Lisboa, conta com apoio ao cliente em português e ainda comissões de 0% (até um volume mensal de 100.000€, após isso é de 0.2% – com uma comissão mínima de 10 EUR). Por essa razão, é uma escolha muito popular.

A plataforma é intuitiva, está totalmente em português e é regulada pela CMVM (em Portugal) e outras entidades europeias. É ideal para iniciantes. Sou cliente desde 2012.

Estão disponíveis duas plataformas de negociação. A plataforma web que está na imagem acima e é compatível com todos os navegadores web mais recentes, mas também tens disponível a plataforma mobile mostrada na imagem abaixo.

Uma funcionalidade muito popular entre os investidores XTB, é a possibilidade de dentro da conta XTB ter até 4 contas em EUR ou USD. Desta maneira, podes usar cada conta para uma estratégia diferente e podes acompanhar melhor cada estratégia.

Além disso, também tens acesso a cashback de 1%, caso uses o cartão virtual XTB como forma de pagamento. No artigo como receber 1% cashback na XTB expliquei como funciona. Se ainda tens alguma dúvida sobre esta corretora de bolsa, na análise à XTB podes encontrar mais detalhes.

Agora que já sabes quais são as ações defensivas favoritas dos investidores e entendeste o seu potencial, está na hora de criar a tua estratégia para estar preparado para as quedas, pois quando menos esperas elas vão acontecer e quem não está preparado, pode ser tarde demais. Também recomendo a leitura do artigo, as minhas 3 estratégias e Como investir no STOXX 600? Este é o S&P500 da Europa.

Caso tenhas alguma dúvida ou sugestão, podes adicionar na caixa de comentários abaixo.

Bons investimentos!